银行合规工作年度总结11篇

银行合规工作年度总结11篇

  总结是在一段时间内对学习和工作生活等表现加以总结和概括的一种书面材料,通过它可以正确认识以往学习和工作中的优缺点,让我们一起认真地写一份总结吧。你想知道总结怎么写吗?下面是小编为大家整理的银行合规工作年度总结,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

银行合规工作年度总结1

  眨眼间,20xx年即将结束,回首这一年的工作,总结如下:

  一、这一年里,我不断加强学习,提高政治思想觉悟和业务技能。为提高政治素质和业务技能,迅速适应新时期金融工作的需要,在实际工作中严格要求自己,努力做到大事讲原则,小事讲风格,对待同志以诚相见,共同搞好工作,在坚持经常不断学习政治的同时,我还始终不忘加强业务知识学习,作为支行信贷部的审查岗,20xx年我通过竞选继续着审查岗这个岗位,对于此我熟悉而又陌生的岗位,说熟悉,是因为我之前也是从事的审查工作,说陌生,是因为信贷各项制度均在不断地健全完善,很多新的规定对我来说十分陌生。所以,在实际工作中出现的疑难问题我虚心求教,向身边的同志们学习,积极参加县行和市行组织的相关业务知识培训,我认为不懂不要紧,只要我肯学,只要我努力,一份耕耘就会有一份收获!通过学习提高了自己的思想觉悟和工作能力,有力地推动了各项工作顺利开展。

  二、认真履行职责,踏踏实实的做好本职工作。作为一名审查岗,我深知身上的重担。我坚持贷款的“三查”制度和行里制定的一系列信贷管理制度,不继拓宽自己的

  业务能力,不放过对xx信贷资产有风险的审查,合理地提出自己的审查意见,把握贷款发放的合法性、合规性!坚决杜绝信贷员的一些人情做法,按信贷规范操作程序办理,努力使信贷工作上规范化。同时,我也帮助信贷员整理信贷档案(一些基础资料)。我深知,审查这项工作即繁琐又重要,需要经常加班加点来完成,但我坚持做到了及时完成任务,今天的事今天做,绝不拖拉到明天。

  三、积极做好其他工作。除做好本职工作之外,本人服从领导的安排,积极主动的做好各项工作,为xx经营目标的顺利完成而同心同德,尽心尽力。在营销工作中,我继续着自己对定活期存款的兼职客户经理工作,并把它作为一项义务对待,为xx的储蓄余额增长贡献一份自己的力量。没有规矩不成方圆,我始终能够遵守行里的各项规章制度,遵守劳动纪律,平时有事很少请假,坚持小病小事不请假,并经常加班加点,从无怨言,树立良好的形象,受到领导和同志们的好评。

  四、自我评价:经过一年来的努力,我在工作中取得了一定的.成绩,基本能胜任此岗位,但还存在着很大的差距和不足,一是政治水平和业务技能还不能适应新形势发展的需求,二是开拓进取,创新意识不足。三是对我行新的信贷业务及知识向信贷员传达的深度不够,在新的一年里,我要加强政治和业务的不断学习,团结同志,勇于创新,发扬成绩,吸取教训,向身边的同志学习,取长补短,增强工作能力,我相信自己能做一名合格的xx员工,当好xx的资产的看门人。

银行合规工作年度总结2

  在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下,20xx年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求,严律自己,认真履行合规经理职责,主要做了如下几方面工作。

  一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。

  合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作,资金和重要空白凭证等检查工作,在日常监督检查中发现问题及时作好记录,分析问题出现的原因,督促相关人员进行整改,并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限,无法整改或短时期无法整改的注明原因,及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项,则注明发生的原因以及拟采取措施等,并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。

  按市分行加强合规经理日常管理工作要求,每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”,第月上报《合规经理履职报告》,及时、详细点每日、月份业务工作情况。

  二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。

  加强业务授权的复核和监督,按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求,严格履行授权职责,把好复核授权关,负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督,确保授权交易的真实可控。

  三、做好业务的指导、存在问题的整改落实

  为适应邮储银行业务发展的需要业务,加强业务知识的学习,不断提升自身的.业务水平,熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程,同时协助支行长做好业务培训工作,指导普通柜员正确办理业务,包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平,辅导解决营业过程中遇到的业务问题。

  四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班

  在履行合规经理职责同时,积极协助支行长抓好网点安全管理,每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施,监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况,如发现故障或有关情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门,及时进行维护,负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。

  20xx年度,本人没有受到上级机构的正向积分,没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》,负向积极分1分,原因是由于新上岗职工代收电费,无待合规经理复核,已将电费收妥放入抽屉,把代收电费凭证交给客户。

银行合规工作年度总结3

  银行事业的成长离不开合规经营,更离不开风险防范。而推进“合规文化建设”,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。

  近年来,农行在发展业务的同时,全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;基础管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强,为业务健康地发展创造了良好的内部环境。

  员工需要制度的约束固然重要,但仅此是远远不够的,因为再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广大员工为本,坚持不懈地构筑合规文化,制度才能合规彻底地执行。基于这种理念,xx支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动,树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”,分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的'培训计划并注重领导干部和一般员工两个层面,实行全员培训。目前已举办了三期培训,分别为:信贷规范化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座,培训范围广,参加人数达x多人次。为了能使培训达到最佳效果,该行业务部门一改以往你说我听,照本宣科,课后考试的传统模式,通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式,把理论和实践很好地整合在一起,激发了员工学习的主动性,通过思考、讨论和反馈加深理解,使培训达到了预期的效果。为了巩固基础管理月活动中开展的各项合规培训效果,该行还将在x月中旬举办一场知识竞赛,各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库,内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识,并已在支行网站上发给员工学习。

  今年以来,该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析,并从合规管理入手,继续推进制度建设,重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点,这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对,开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案,通过合规培训,为员工分析基础管理中存在的问题,剖析问题产生的原因,明确整改措施,切实做到了“提示在前,预警在先”,使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解,执行制度的观念有了明显增强,使之明白了自己在工作中“应该做什么,怎么做、做到什么程度”,对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点,制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。在20xx年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中,xx支行是受罚款金额最少的单位。

  可以引用“子规夜半犹啼血,不信东风唤不回”的诗句来形容xx支行夯实基础管理,构筑安全防线,推行合规文化的决心和信心再恰当不够了。过去,基层网点对制度要么被动执行,要么打折扣,有的还“遇到红灯绕着走”。开展基础管理活动以来,这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化,合规经营意识的提高,使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度,并根据市场竞争需要和产品创新需要,该行及时制定更为行之有效的考评制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看,带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高,它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

  对于基层网点来说,接受各种业务检查是不可避免的事。面对检查,过去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配合,实际上心里是无奈和消极应付,甚至还有抵触情绪。而现在检查,大部分态度是积极配合,对检查的结果基本都能正确对待,认真整改。这种变化,一方面是因为网点依法合规经营,违规行为基本杜绝,经得起检查;另一方面,在支行对违规操作的严厉处罚下,基层网点深刻认识到,检查不是挑刺找茬,检查是一种更高层次的爱护,是对网点、对员工负责,早发现早纠正就会避免发生大问题。

  上述种种变化虽然刚刚开始,但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现。从合规文化的层面来说,合规只是给大家提供了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化,我们可以感受到合规文化的悄然形成,感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于xx支行经营管理的全程。

银行合规工作年度总结4

  自正式开业以来,在行领导及上级部门的正确领导下,xx支行紧密围绕上级工作会议精神,认真贯彻国家金融方针政策和工作会议精神,提高金融服务水平,创新业务发展方式,强化基础管理,深抓合规经营,使各项工作稳步推进。

  我支行辖内共有10个营业机构。截止6月末各项存款余额230.973万元,较5月末增长6.751万元;各项贷款余额93.516万元,较5月末下降1.175万元;表内不良贷款余额235万元,较5月末下降395万元;财务总收入3313万元(其中实现收入635万元),总支出2485万元,实现净利润828万元。

  一、我支行主要的工作措施及成效有以下几个方面

  (一)搭建内部管理框架,全力以赴保障开业顺利进行

  自盛大开业以来,xx支行积极落实了筹建办及总行在筹备创立和开业初期的各项工作,优质高效的完成了开业公告、对外宣传等各项工作。先后开展了机关人员双聘及中层管理干部选聘工作,积极筹备机关组建工作,在总行和兄弟支行的帮助与支持下,确定办公地点,逐渐完备办公设施,初步确立机关管理人员的选配和部门的基本设置。自此,xx支行机关部门已具雏形,保证了各项管理工作有序开展。

  (二)逐步建立和完善支行信贷管理制度

  按照总行安排,我行依据《授信审查委员会工作规则(暂行)》要求,成立了xx支行授信审查小组,制定了《xx支行授信审查小组议事规则》。按照《授信业务操作流程(暂行)》,结合我行实际情况,制定了xx支行授信业务流程。议事规则和授信业务流程的制定明确了我行授信业务各个环节的工作职责,对我行现阶段授信业务的顺利开展奠定了良好的基础。

  (三)加强信贷基础管理,提高经营管理水平

  在加大贷款营销力度的同时,我支行对报送贷款资料进行了逐笔审查,共审查8笔,金额共计470万元。对符合贷款授信条件的业务及时进行审批,对不符合授信业务条件的贷款做退回处理,对贷款资料不完善需补充的,及时通知经办行补充完善资料。在授信业务审查上我支行依据相关法律法规、国家行业政策、本行业务经营规划及信贷政策制度,通过财务分析与非财务分析等手段,对授信业务进行审查,充分揭示授信业务风险,并提出可行的风险控制措施,为授信审批提供依据。同时我支行坚持在业务合法性、安全性及可行性基础上加快审查速度,对个人类贷款审批于当日或次日内审查完毕,公司类贷款尽快审查。

  (四)强化会计基础管理,及时进行各项费用处理

  根据总行《会计检查方案(暂行)》,6月下旬财会部3人组成检查小组,对辖内10个网点进行了专项检查,内容主要包括库存现金、重要空白凭证、会计业务印章、内外账务、会计档案、会计人员交接六个方面,对检查中发现的问题按照有关规定及时进行了限期整改,逐步实现了会计工作制度化、流程化、规范化。

  我支行财会部从6月中旬开始正式运转,前期费用报账工作未能正常进行,因此我们首先认真学习了总行下发的财务审批办法、财务费用报销办法、低值易耗品管理办法等,严格按要求进行财务费用报账工作,认真审核财务事项和票据,按审批流程和权限规范处理,确保费用支出的真实性、合理性、合规性。遇到难以把握的问题,积极与总行相关人员沟通,避免因认识不到位、理解有偏差而影响工作质量。

  (五)规范电子设备管理及操作,进一步完善信息管理工作

  根据电子渠道部的安排,xx年6月19日我支行相关人员参加了在总行举行的电子渠道部工作安排会,学习有关电子银行和信息科技方面的业务流程、管理办法和业务规范;陆续与电子设备维保商、经销商、生产商对接;整理归档电子设备价目表、通信线路;每日统计系统差错及时报总行电子渠道部处理;协调解决各网点上报的系统及电子设备临时故障。

  (六)加强安全保卫工作,提高安全防范意识

  综合管理部运用了望、闻、问的检查方式对我辖营业部及9个二级支行进行安全方面的.检查,检查覆盖率达100%,通过检查对各网点中存在的问题及时予以纠正。同时结合本次检查中存在的问题,对员工进行了安全教育和管理,提升员工安全意识和防范能力。

  (七)加强综合管理,确保行务工作运转有序高效

  一是积极搭建OA办公系统,实现了公文往来电子化,提高了效率,节省了时间。及时将总行、银监局等上级部门的有关文件、方针政策及重要信息进行整理,严格按照保密法、保密规章制度和文件传阅制度的规定及时传送给行领导,并且按照行领导的指示及时、准确的传递到位。对阅办完毕的文件及时回收,防止遗失。对收回的文件分类存放,以备查询。

  二是坚持抓好支行物业管理,对全辖营业网点的租赁情况、环境卫生、场所设施等方面都进行了全面检查。对需要维修或更换的设施及时进行了处理更换。

  三是对我辖内支行低值易耗品和固定资产采用账面盘点与实务盘点相结合的方式,逐一盘点,并落实账务差别。

  二、工作中存在问题

  1、二级支行坏境需要进一步改善,全辖营业网点没有统一的标识,并且普遍存在装修时间过长、网点设施陈旧,有些支行需要重新装修,部分办公设施需要更新。

  2、柜员服务质量有待进一步提高,服务意识有待加强。

  3、规章制度还需进一步完善和细化,在制度执行的自觉性、规范性和精细化上还需要进一步加强。

  三、次月工作计划:

  1、进一步完善我行信贷业务管理制度,加强对信贷管理人员的培训。

  2、在充分调研的基础上对部分费用核定标准,杜绝浪费。努力压缩不必要的支出,形成节约办公的意识和习惯。

  3、协同未央行做好账户资料、风险预警信息上报的衔接工作。

  4、根据行领导安排并结合我二级支行实际情况,在与总行沟通协调,为有条件安装ATM自助取款机的网点尽快配备自助设备。

  5、根据对分支机构的部门设置、工作职责及人员编制方案并结合我行现有人员编制情况,进行人员配置。

  6、细化业务操作流程,完善支行内部管理制度,构建严密有效的制度保障体系,形成办事有制度,操作有规程,违规有惩处的长效机制。

银行合规工作年度总结5

  自从20xx年参加邮政工作以来,先后从事过柜员、合规经理等工作,每个工作都给了我不同的锻炼和经验,在领导的言传身教、关心培养下,在同事的支持帮助、密切配合下,我不断加强思想政治学习,对工作精益求精,个人思想政治素质和业务工作能力都取得了一定的进步,为今后的工作和学习打下了良好的基础,现将工作学习情况总结如下:

  一、政治思想方面

  认真加强思想政治学习,不断提高自己的政治理论水平。始终坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,深入领会中央和省市的一系列重大方针、政策。树立健康、阳光的世界观、人生观和价值观,加强与工作领域相关的专业知识的学习,使思想认识和自身素质都有了新的提高,能够熟练掌握各项日常业务和熟练处理各方面的关系,也积累了一定的社会经验和工作经验。

  二、学习方面

  通过自身钻研业务和实际工作,考取银行业的各种资格认证,银行从业人员资格证、证券从业资格证、保险代理从业人员资格证、反假货币资格上岗证、合规经理资格证等使我掌握了风险合规涉及的业务知识、工作流程和工作方法,能够熟练应对工作中的各项任务和突发事件。并根据日新月异的.形势发展变化,注重学习新业务知识,努力适应新变化、新任务对本职工作的要求,不断拓展知识视野。

  三、工作方面

  多年的工作经历,使我熟知各项业务操作和管理办法,具有较强的操作和管理能力,同时在工作中,我总是兢兢业业、勤勤恳恳的在平凡的岗位上把工作做好。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,合规既是一种行为规范,更是一种文化,构建良好的银行合规文化,有利于银行本身的良性发展,有利于整个金融市场的稳健运行,有利于构建和谐的金融秩序。作为合规经理,我每天都按照合规经理日常工作日志的相关流程规定开展工作,严格执行内控制度,防范风险发生,保证资金安全,在做好内控工作的前提下,协调网点拓展各项金融业务,积极完成上级交待办理的各项事情。

  四、生活方面

  我时刻提醒自己,要不断加强自身思想道德的修养和人格品质的锻炼,增强奉献意识,把清正廉洁作为人格修养的重点。不受社会上一些不良风气的影响,从一点一滴的小事做起,生活中勤俭节朴,宽以待人;工作中严以律己,忠于职守,防微杜渐。

  五、存在的问题及改进

  虽然我在领导和同志们的帮助和支持下取得了一定的成绩,但我深知自己还存在一些缺点和不足,业务知识不够全面,工作方式不够成熟。在今后的工作中,我将加以改进,不断完善自己,克服自身存在的不足之处,不断调整自己的思维方式和工作方法。

银行合规工作年度总结6

  在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下,20xx年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求,严律自己,认真履行合规经理职责,主要做了如下几方面工作。

  一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。

  合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作,资金和重要空白凭证等检查工作,在日常监督检查中发现问题及时作好记录,分析问题出现的原因,督促相关人员进行整改,并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限,无法整改或短时期无法整改的注明原因,及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项,则注明发生的原因以及拟采取措施等,并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。

  按市分行加强合规经理日常管理工作要求,每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”,第月上报《合规经理履职报告》,及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。

  二、加强业务授权的复核、确保交易的'真实可控。

  加强业务授权的复核和监督,按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求,严格履行授权职责,把好复核授权关,负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督,确保授权交易的真实可控。

  三、做好业务的指导、存在问题的整改落实

  为适应邮储银行业务发展的需要业务,加强业务知识的学习,不断提升自身的业务水平,熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程,同时协助支行长做好业务培训工作,指导普通柜员正确办理业务,包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平,辅导解决营业过程中遇到的业务问题。

  四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班

  在履行合规经理职责同时,积极协助支行长抓好网点安全管理,每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施,监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况,如发现故障或有关情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门,及时进行维护,负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。

  xx年度,本人没有受到上级机构的正向积分,没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》,负向积极分1分,原因是由于新上岗职工代收电费,无待合规经理复核,已将电费收妥放入抽屉,把代收电费凭证交给客户。

银行合规工作年度总结7

  一、活动开展情况

  为切实抓好合规建设提升年活动,某银行成立了合规建设提升年活动领导小组,负责组织实施和督促开展合规建设活动,结合实际制定下发了《南召县农村信用社“合规建设提升年”活动实施方案》。同时,各基层信用社也成立了相应的组织,加强对合规建设提升年活动的领导,在全辖上下营造浓厚的合规氛围。通过活动开展,内控管理更加严密,合规文化建设更加成熟,员工从业行为更加规范,违规问题持续减少,案件防控能力进一步提高,各种风险得到有效控1制,竞争力显著增强。

  (一)加强组织领导,安排部署到位

  为深入开展“合规建设提升年”活动,落实合规建设各项要求,某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长,其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组,领导小组下设办公室,由监事长任办公室主任,各单位、各部(室)负责人为办公室成员;各基层信用社同时成立相应的活动领导小组,加强对本社“合规建设提升年”活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案,并严格按照方案内容,明确活动目标及实施时间表,及时召开动员大会,深入思想发动,及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动的指示精神,加强对全员合规活动的督促和检查,做到思想统一,行动一致;定期或不定期的召开合规建设活动分析会,学习各项规章制度,对合规建设提升年活动工作进行总结分析,确保活动不流于形式。

  (二)明确合规建设提升内容,提高合规建设针对性通过明确合规建设提升内容,有的放矢,提高合规建设提升精度、力度和深度。切实提高合规认识,进一步牢固树立合规观念、合规从业意识,或是合规执行各项内容要求;切实提升合规建设高度;切实提升合规建设自觉性,落实合规责任承诺制;切实提升合规制度建设质量,完善合规制度

  2建设;切实提升合规建设广度,加大合规建设的动员、宣传、教育力度;切实提升合规建设力度,加大严查违规的频度和力度;切实提升合规建设强度,通过持续督导,提升合规执行效果;切实提升合规建设深度,积极培育合规文化,以合规文化软约束和持久力提升,保证合规执行效果。

  (三)加强合规宣传培训力度,增强全员风险防范能力为做好合规风险管理和合规文化建设,防范操作风险,某银行通过编制印发了适合于不同部门、不同岗位的宣传标语,通过条幅、海报、桌签、手册等形式,让员工时刻处于合规文化的熏陶中,让合规的观念和意识渗透到了每个员工的血液中,努力使广大员工养成了按章办事、遵纪守法的良好习惯。同时制作合规活动专栏,编发合规简报,指定专人对活动开展情况进行宣传,报送有关活动材料,增强员工对合规工作重要性的认识。制定了培训方案,每周两次集中培训,组织员工集体学习有关文件及法律、法规,在联社掀起学制度、执行制度的热潮,增强员工法制观念和贯彻落实规章制度的'自觉性。并按照培训计划每位员工认真做好笔记,每周进行展评。通过合规宣传培训,员工的合规意识及风险防范能力进一步得到增强,为某银行的可持续发展、业务稳健运营打下坚实基础

  (四)深入开展“三查两改”风险隐患排查活动

  3今年6至9月份,在全县农信社深入开展“三查两改”风险隐患排查活动,县联社各单位、各部门分岗位、分层次、分条线建立起“员工合规自查运行日志”“网点合规建设周登记簿”“部门合规提升月监督卡”,作为履行承诺责任、督促合规提升和接受监督考评的重要工作依据。要求各部门要每月分口组织一次风险排查活动,重点加强对贷款投放、财务收支、安全保卫、内控建设、操作流程等风险领域的风险排查,梳理归纳辖内网点合规建设好经验、好做法,分析查找出现问题的原因,制定和修改相关管理办法。通过自下而上、上下联动的排查措施,改善合规执行面貌,建立合规提升机制,提高合规管理水平。

  (五)加强内控管理,堵塞合规漏洞

  在合规建设活动实施过程中,某银行从检查监督入手,将合规建设活动与经营管理目标、道德风险防范工作结合进行,促进各项内控制度的有效落实。一是围绕各项业务流程及内控管理,对现有的规章制度进行梳理和完善,使每一个岗位、每一个环节都有章可循,从而规范员工业务操作行为,进一步促进内控制度体系建设的完整与统一,确保内控管理不留死角。联社经过半年多的不懈努力,目前已经完成梳理内部管理制度30余项,内容涵盖逐级授权分责、成本费用控制、财务分配、不良贷款问责、劳动用工制度和信息披露等方面,已建立起了比较完善的内控制度体系;二是建立从

  4业人员合规经营档案,将从业人员合规学习、守法经营和违规行为情况记录在案。

  (六)加大违规问责力度,提高全员合规意识在合规建设活动实施过程中,将合规建设活动与案件专项治理工作结合进行,促进各项内控制度的有效落实。一是完善合规问责制度,对违规行为进行责任认定和追究,严格问责,每季度将问责情况向监察部门报告。违规行为一经发现,即要对行为人进行严肃问责,绝不姑息迁就。对于重大实质性违规,要坚决落实“高管撤职,员工开除”的监管要求,对于一般性违规,要从严从重严肃问责。二是建立诚信举报制度,公布举报电话,畅通举报通道,鼓励员工与社会各界举报信用社在经营活动中的违法、违规行为,保护举报人的合法权益,维护金融稳定。联社向社会公开服务承诺,各网点聘请了服务监督员,设立了服务监督台、举报箱,增强了公众的外部监督作用,促进自身服务水平和社会形象的提升。

  二、存在的问题

  合规建设提升年取得成绩的同时,我们还要清醒的看到存在的问题。一是个别领导对合规建设提升年活动认识不到位。从思想上没有引起高度重视,不同程度上存在重业务,轻学习,重效能,轻防控的现象。在自查整改过程中查找问

  5题不深刻,不能够从深层次挖掘问题,甚至有走过场现象。二是合规档案整理不规范。个别社虽有方案,也明确有专人负责,但是个别人员责任心不强,惰性大,没有及时对合规资料进行归档整理,三是整改时限缓慢。没能及时按照活动方案的要求时限整改。四是主动学习意识差。个别社个别人员在规章制度学习上不够主动自觉,部分人员学习不深入,认识水平不高。五是规章制度需进一步加强。部分社虽然在查摆问题和整改方面做的比较到位,但是没有对全部的制度进行再梳理补充,部分业务、个别环节、个别流程还存在漏洞或没相关制度进行规范和约束,需进一步完善。

  三、20xx年工作计划

  (一)继续深入开展“三查两改”风险隐患排查为将合规活动逐步引向深入,联社将继续按照“员工日志、周登记簿、月监督卡”要求,做到日自查、周互查、月检查,加强对各项业务规范性、合规性及薄弱环节的排查力度。对检查中发现的问题,坚持“责任人不处理不放过、原因不查清不放过、管理漏洞不堵塞不放过”的原则,建立问题整改台账,明确整改部门和整改责任人,制定有效的整改措施,明确整改时限,确保整改率达100%。对员工日常行为进行分析排查和报告,力求将各种发案隐患消灭在萌芽状6态,使每位员工思想上能树立合规操作意识,工作中能依法合规操作,营造良好合规氛围。

  (二)进一步巩固提高,建立健全合规问责机制。联社要对排查阶段工作进行“回头看”,跟踪落实整改计划,确保违规行为整改到位,各类风险有效化解。针对反映普遍、突出的问题,要深入分析问题产生的根源,查找管理中存在的漏洞和不足,制定切实可行的措施办法,有效防范和化解各类风险点。严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施。进一步完善绩效考核办法,逐步把客户满意度指标、员工满意度指标和合规情况纳入考核体系,加强合规管理,降低违规机率,通过“重罚、严管、问责”等措施强化执行,杜绝违规出现,确保业务经营规范有序健康发展。

  (三)加强合规文化建设,建立合规建设长效机制。合规执行、合规建设不是一朝一夕的事,不能一蹴而就,要使合规建设真正落到实处,必须深入持久地开展合规建设,持续巩固合规执行效果,建立合规建设长效机制,制定合规建设长期学习培训计划,积极构建了“横到边、竖到底、全覆盖、不留死角”的合规建设制度体系,全面梳理内部管理和各项业务操作制度,对内部管理和业务运营等各项规章制度进行持续修订和完善,将合规建设落实到岗,建立有效的奖励激励机制和外部监督机制,为某银行长期稳健运营提供良好的制度保障。

  在下步工作中,我们将坚定信念,以高度的责任心和使命感,开展好合规建设活动,牢固树立科学发展、合规发展理念,严格执行各项规章制度,将合规理念贯穿于整个业务工作中,建立完善合规管理长效机制,不断提高各类风险防控能力,进一步推动某银行的业务经营实现稳健合规发展。

银行合规工作年度总结8

  内控是从一开始我们就在下大力气在抓的环节,一个是我们以制度为前提依据,从大的方向去监管和掌控这个工作的尺度。当然了内控不可能是脱离实际的蛮干主义,我要深入到下属单位了解情况,依据不同的形势对制度进行细分和完善。力争做到符合实情,恰当有效,不违背客观事实,这样才能把内控工作给做好,在此我把概念度公共做出总结:

  1、紧跟形势

  由于我们这个部门的工作性质不同于其他行业,那么每天工作都要有一个警醒的心态,不带着懈怠的情绪面对工作。尤其是在一些重要的事项处理上,应该拿出敬畏的态度。所以我一直都在努力让自己的'思想进步,不断的树立榜样意识,先是跟别人学,要看到别人身上一些好的作为,然后将别人身上的好品格转化成自己的优点。

  2、严守规范

  不论是做什么,都得有个规则前提作为大的指向,要是大伙都不把规矩当回事就没有办法做到稳定有序,不止会使工作乱做一团,还会破坏大环境的平衡。那么我们就不能容忍把制度作为口号喊喊就完了,或者是当墙画一样贴上当摆设,而是要把一切规则和程序给监督好,要让人人都做到遵行务实。

  3、反思整改

  有些时候我们总是习惯性的把问题的焦点给集中到自己身上,总是担心内控从自己这里出现缺口。实际上我们在管住自己的时候,经常会忽略到其他人,毕竟只要一个点出现差错,全盘都会被牵扯下去。也就是说当别人自己违规或者出现失误的时候,就会引发大的连锁反应,那么其他人便成了无辜的牺牲品。所以不能光自我监督和做自我管理,应该大家之间互相进行监督和管理。

银行合规工作年度总结9

  20xx年,在省联社、办事处的正确领导下,在人民银行、银监部门的有效监管xx县委、政府的大力支持下,按照省联社二届四次社员代表大会暨全省农村合作金融机构20xx年工作会议精神和我行20xx年经营管理工作会议的部署,紧紧以深化改制农村商业银行为契机,“以业务经营为中心,以经营效益为目标,以服务‘三农’为己任,以审慎经营为机制”的发展主题,改进工作作风密切联系群众,继续扎实推进“若干意见”的贯彻落实,回顾一年来的工作,经过全体职工的共同努力,圆满完成了各项工作任务,现就20xx年度工作总结如下:

  一、各项业务完成情况

  截至20xx年12月末,各项存款余额为173442万元,较年初净增31311万元,增幅22.03%,完成办事处下达全年任务30000万元的104.37%;其中对公存款47217万元,较年初增加958万元,计划增加40%,实际增加3.06%。市场份额存量占43.37%,增量占29.71%。各项贷款余额为120937万元,较年初净增23748万元,增幅29.71%,较办事处下达全年任务24000万元差252万元,其中涉农贷款余额为120xx2万元万元,当年新增涉农贷款投放24088万元,占净投放贷款的101.43%。圆满完成了“两个不低于”的监管目标,增量较同期超5904万元,增速较各项贷款增速多0.67%,年末存贷比69.3%;五级不良贷款余额为620万元,较年初净降102万元,不良占比0.51%;表外不良贷款余额为1403万元,较年初净降64万元,完成办事处全年净降任务25万元的257%;全县累计发卡59725张(其中富秦卡53596张,家乐卡5237张,金卡490张,钻石卡402张),较年初增加16247张。卡存款余额60502万元,较年初增加20908万元,卡均存款1.01万元,atm机12台,较年初增加3台,pos机具42台(其中:特约商户16台、助农取款7台、收贷收息无线19台),较年初增加1台,开通电话银行签约10318户,pos转账签约9937户,atm转账签约10040户;实现总收入为17477万元,增幅24.56%。其中:贷款利息收入15165万元,增幅27.58%,正常贷款结息面100%;总支出12856万元,其中综合费用总额7971万元,综合费用率46.94%,实现账面利润4621万元,同比增加1309万元,较市办事处计划4200万元增盈420万元,完成市办事处下达计划的110%。考核利润实现6375万元,同比增加963万元,办事处下达计划5800万元,超额完成计划575万元。完成办事处下达计划的109.91%。贷款损失准备余额9983万元,拨备充足率441.75%,贷款损失准备覆盖率达到1611%,所得税上缴2200万元,营业税上缴492万元,资本充足率17.83%,核心资本充足率10.94%,固定资产比率39.39%,百元贷款利息率为13.14%。

  二、主要工作开展情况

  20xx年,面对国内严峻复杂的经济金融形势,总行领导班子继续深化改革—以农商行改制为契机,完善法人治理结构,明晰产权关系,提升管理水平;合规经营—整章建制培育合规文化,加强执行力建设,提高行政效能;大力提升服务质量—通过培训提升员工素质,用优质服务带动业务发展。按照20xx年经营管理工作会议上的安排部署,重点从以下几方面开展工作:

  (一)完善县级法人治理情况

  20xx年是我行成功改制为商业银行的一年,总行在经营管理工作中,严格按照《陕西米脂农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定,完善议事各委员会职责,按规定及时召开董、监事会,向董事会报告我行经营管理情况,制定和执行股东代表大会和董事会议的方案、措施等;向监事会报告本期的稽核审计和安全保卫工作情况等。

  (二)改制商行工作取得圆满成功

  20xx年我行各项工作以改革为主线,在去年获取《中国银监会关于筹建陕西米脂农村商业银行股份有限公司的批复》的基础上,经过各相关部门的共同努力,陕西米脂农村商业银行股份有限公司创立暨首届股东大会于3月22日胜利召开,这标志着我行改革迈上了新起点、新台阶,是我县金融改革发展史上具有重要里程碑的`一件大事;6月21日获得省银监局开业批复,7月24日,陕西米脂农村商业银行股份有限公司开业挂牌仪式隆重举行。这是米脂农村信用社改革发展中具有里程碑意义,必将载入信合发展史册的一件大事。成功改制后的米脂农商银行,将继续发挥点多面广的优势,服务“三农”的根本宗旨不动摇,着力把米脂农商银行打造成为产权清晰、资本充足、内控严密、运行良好、特色鲜明的现代化地方性股份制商业银行。

  (三)做好综合管理,确保各项工作稳步运行

  为了加强综合管理体系,确保各项工作有序开展。

  一是严格贯彻省联社“若干意见”精神,通过周例会、月例会、主任按月履职报告制度、各类工作会的形式安排工作,加强职工的思想教育、职业道德教育、风险防范意识教育,强化职工对上级文件,精神的领会学习;

  二是为使退休老干部过一个快乐祥和的春节,商行班子成员和部分部门经理分别到29位退休老干部家中进行春节前夕走访慰问,为老干部送去了慰问品,并送去了组织的温暖和新春的祝福;

  三是为了全面贯彻落实中省纪委二次全会和省联社20xx年党风廉政工作会议精神,严明全体党员干部政治纪律,改进工作作风,从4月1日起,开展“从严治党转作风规范管理防案件廉洁高效促发展”主题实践活动,有效解决了我行在持续快速发展中遇到的思想、作风、服务和内部管理等方面的问题;

  四是为了加强员工的精神文明建设,5月份组织员工参加了xx县迎五一“蓝色经典·梦之蓝杯”职工篮球赛,获得“精神文明”队荣誉称号,展现了我行良好的精神风貌;

  五是为强化我行“四项”制度的执行力度,5月1日开始,对全体员工逐部门、逐网点实施强制性休假,有效杜绝了每位员工长期在一个岗位上易作案件的发生,并严格贯彻执行近亲回避制度;

  六是为了近一步增强党员干部廉洁从政、遵纪守法的意识,有效“八项规定”的工作精神,11月28日,我行召开了“廉政警示教育专题民主生活会”,会议由县委组织部、纪检委参加指导,为我行干部职工在思想上树立了坚强的防线;

  七是加强信息报道。加大舆论宣传,树立良好形象,推动业务发展,及时对各项重要工作进行信息报道,全年累计发表信合动态13期;

  八是为倡导节俭的社会精神风尚,我行从下半年起实行办公电子信息化,有效的提高了办公效率,并减少了办公物资的浪费;

  九是我行机关党委重视年轻党员的培养,经过县委组织部为期一年的预备考验,3名职工转为正式党员,4名职工成为预备党员,于7月1号,在中国共产党建党92周年之际,在总行四楼会议室举行隆重的转正、预备党员入党宣誓仪式;

  十是积极配合县政府搞好创建省级卫生县城,总行制定了《创卫实施方案》,并组织全体干部职工对我行包片的火车站卫生区进行了多次清扫活动,得到了政府部门的验收认可;

  十一是为丰富员工的文化生活,浓厚学习氛围,提高员工综合素质,12月份我行举行了“我为信合添光彩”演讲比赛,来自全辖各网点的20名选手参加了比赛,比赛精彩纷呈,有力的展现了我行职工蓬勃向上的良好精神风貌。

  (四)加强信贷管理,促进合规经营

  我行的信贷业务坚持以“打基础、利长远”的基本思路发展,推进信贷基础管理达标,积极推进经营模式和增长方式的改变。

  一是每周二和周五总行及时召开贷款审批委员会,对大额贷款进行及早审批,及早发放,大大提高了审批效率;

  二是根据省联社关于信贷基础管理考核评价的要求,我行于3月15日至4月10日,分三组对各网点信贷业务情况进行了考核达标,最终全部网点达标;

  三是与政府部门密切沟通协调,争取政府社保基金和涉农资金,全年累计发放创业促就业小额担保贷款金额5599万元;累计发放扶贫贴息贷款1460万元,受益农户126户,极大地促进了米脂的地方经济发展;

  四是授信审批委员会为了把控好超授信贷款,落实贷审分离,分级审批的信贷管理制度,于11月1日组织了超授信贷款风险排查,排查19个网点,抽查128笔超授信贷款,抽查覆盖率13%,其中包括30家企业贷款,抽查覆盖率为100%;

  五是为了夯实存量贷款,防范贷款风险,杜绝冒名贷款,我行于4月1日组织了存量贷款风险排查,排查了19个网点,2975笔贷款,占表内贷款的100%,共排查出25笔借名贷款,现已全部收回;

  六是为了促进全年任务目标的顺利实现。七是规范了信贷资料,将信贷资料由合订本改为活页拉杆夹的方式,将信贷资料电子版和纸质版同时存档,方便了查找和保存,减少了涂改和纸张浪费,同时增加了贷款影像资料,将借款过程进行了拍摄,有效防范了冒名贷款;同时对《米脂农商银行授信业务审批委员会议事规则》、《米脂农商银行贷款操作规程》、《农户信用等级评定与告知制度》等相关贷款管理制度进行了修订。

银行合规工作年度总结10

  “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工务必履行的职责,同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。

  为此,总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动,这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守,将合规,促案防”这个主题,在行长的牵头领导下,我们支行也展开了用心地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获:

  

  作为一名前台工作人员,合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽,对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱,妥善保管本人的柜员卡和个人名章,不得带给给他人使用,柜员密码要严格保密经常修改,不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件,大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角,但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起,如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

  我眼中的合规就是一颗职责心:对客户,对自我,对单位;我眼中的合规就是一种约束力:没有死角,没有情面,没有侥幸,我眼中的合规就是一份使命感:为进步,为发展,为提高。

  

  案件的治理与防控,是金融风险防范工作的重要资料,也是银行合规管理的建设基础。近段时间,银行各类案件时有发生,已经严重影响金融事业健康稳健发展,由于认识不足,措施不到位,银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

  隐患之一:思想认识不足,职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心,是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门,银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标,因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够,对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要,使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严,重核算、轻防范、重人情、轻考察,忽视了安全防范工作的硬件建设,使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工,这样如果基层银行思想内控监督管理根不上,这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下,极容易诱发其犯罪的动机,加大金融案件发生的风险可能。

  隐患之二:重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换,存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确:关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生,减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员,造成人员十分紧张。导致只好放下执行这两个制度,只有在上级督促下,或在检查发现问题后,或发生了金融案件时,才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度,从而埋下案件隐患。

  隐患之三:只注重对正式员工的管理,忽视对临时工的监督管理,案防工作不彻底。近几年来,由于机构改革和人员缩减,银行便超多聘用临时员工从事一线或前台工作,以解决人员不足问题,降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议,没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议,但并不规范;要么则是超多使用银行职子女或关系人亲属,不经岗前培训就匆忙上岗,从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐,管理不利,重视不足,不仅仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和职责,工作职责感不强,而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力,从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四:用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验,导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少,流动性较差,一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍,多年的工作交往,相互间感情较深,因此存在以下问题:一是执行制度观念较差。工作中只谈感情,不讲制度,互相之间盲目信任,把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放,甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管,离岗时不按规定进行签退操作,操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止,给犯罪分子留下了可乘之机。

  二是网点监督机构不健全,监督人员编制少,监督检查不得力,往往疲于应付上级行的各类大检查活动,致使检查资料和时间规律性较强,起不到根本的监督管理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况,银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题,对职责人不予追究职责甚至隐瞒不上报,致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工,而将高级管理人员游离在监督管理范围之外,甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的.态度,这成为诱发案件发生的最大隐患。

  隐患之五:重要岗位人员定期排查工作制度不具体,没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式,及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头,以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督,也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度,但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足,难以有效防范风险。

  

  1、强化合规意识,加强道德教育。

  “思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人,使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,防微杜渐,应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为,使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉,关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强群众观念。

  2、培养良好习惯,提高执行潜力。

  要据改革和发展的管理体制和业务形势,制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程,建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度,引导员工增强利用制度自我保护意识,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,构成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,务必坚持;对于不适合形势发展要求的,务必及时进行全面检查梳理,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。三是培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系,只有合规经营,业务才能更好更快地发展,在合规的基础上创新,在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。

  3、加强自我管束,规范合规操作。

  “合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。一是管好自我。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础,员工要从保护自我、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的潜力。二是监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底,是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭状况,倾听员工的心声,在网点与家庭间建立良好的沟通平台,让双方都明白员工八小时内外的动态,及时帮忙有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

  4、完善绩效考核,建立监督机制。

  完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究职责。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事,管理人员要经常向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。四是建立合理化推荐制度。透过开展“合理化推荐活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐,凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐,员工自然会铭记在心,自觉执行。

  5、抓好典型教育,树立榜样作用。

  “榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜,能够启迪心灵,引路导航;反面典型是警钟,能够敲山震虎,以之为鉴。一是领导干部要率先垂范,身体力行,给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起,这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念,也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起,从每一个单位的一把手做起,口头要时时讲合规,行为要时刻体现合规,给广大员工做出合规经营的良好示范,只有各级管理人员提高认识,高度重视,才能保证合规经营各项工作落实到位,合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段,透过透视发生的各类案例,抓住典型,经常组织员工学习案件的警示教育,特别是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度,到达警钟常鸣、防患未然的目的。

  

  合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程,而不是一劳永逸的工作。它需要银行在持续相对稳定的核心合规价值观的前提下,开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动,从而在全行范围内倡导和弘扬“合规光荣,违规可耻”的合规理念,树立和强化“合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责”的合规意识,烘托和营造良好的合规氛围,逐步构成防控各种违规行为的动态防护网,最终培育和建立具有我行特色的合规企业文化。

银行合规工作年度总结11

  工作实习的这三个月以来,我结合我银行的金融业务特点,着重在相关的信贷业务品种的流程跟制度上加强学习。虽然我只是个内控合规部的实习生,但我依旧对银行的所有业务都进行过大致的了解。只有自身把所有岗位上的事情做过一遍,才能对本职的岗位工作有更深的接触,才能明白整体的工作流程以及得出自身的工作素养。现在我就对我的实习期工作进行总结。

  一、认清形势,树立自己的职业素养。

  银行是一个非常特殊的行业,特别强调自身的思想素养,要做一名合格的工作人员,首先我们叫做一个真实坦诚的人。这个坦诚不仅是要对银行的各项业务进行了解,还需要对客户进行深入化的讲解,让他们能够理解整个理财项目的流程。并且身为工作人员需要抵制外界的一切不客观的因素,诱惑以及施压,真正做好为人民服务,为人民银行服务。

  二、坚持合规化经营扎扎实实把业务流程规范化。

  说到业务跟细节上的流程,我们总是会想到这是一些自觉遵守的规则,但是身为银行的内控管制人员,我们需要对每项工作都认真地恪守认真的检查。身为合规部的银行人员,自身的素养跟思想需要有很高的觉悟,对一些反洗钱部门或者员工,我们需要认真的.排查跟监督。只有在自身思想过硬的情况下才能把工作做好,才能不会被外界的人员影响。

  三、深刻的认识以及今后的规划。

  在加入银行内控合规部门后,我才明白贪污,腐败跟洗钱在中国原来是这么的严重,并且我也知道了其中的各种小猫腻以及小细节。今后我会不断的严格要求自己,把自己的政治思想觉悟提高,坚持抵御外界的一切不良诱惑。争取做一个合格的中国人民银行内控部人员,真切的为人民服务,把监督的责任落实好,落实到位。

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