个人岗位风险自查报告1

　　介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。

　　二、存在的问题

　　（一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。

　　（二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理**架构是否健全；合规职责是否正常开展并在**上得到全面保障；内***、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。

　　（三）**事件举报机制，鼓励自查人对**事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他**问题或异常行为进行大胆举报。

　　三、原因是分析

　　对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）产生根源。

　　四、整改措施

　　对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。

个人岗位风险自查报告2

　　XX队集中学习廉政风险防控，深刻认识到此项工作的必要性，廉政风险防控学习，一是开展廉政风险防控是加强廉政建设的客观需要。实行廉政风险防控的目的，在于贯彻落实上级*委决策部署，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，运用现代管理理念和科学管理方法，加大预防**力度，增强预防**工作的创新性、科学性和可操作性，进一步提高**倡廉建设水*。二是开展廉政风险防控是贯彻落实《实施纲要》和贯彻执行《廉政准则》的具体举措，使拒腐防变教育长效机制初步建立，**倡廉法规**比较健全，**运行**机制基本形成。三是开展廉政风险防控是强化对**运行**的有效**。针对**运行中的风险和**管理中的薄弱环节，主动预防，超前防范，可以有效实现**关口的前移。

　　要搞好廉政风险防控工作必须全面贯彻落实科学发展观，将风险管理理论引入惩治和预防**体系建设，紧紧围绕行政审批、行政执法、人事管理、财务管理、工程项目管理等重点岗位和关键环节，运用教育、**、**等有效措施，把廉政风险查到点、惩防体系建到岗，着力抓好对要害部位、关键环节廉政风险的防范，最大限度地降低**发生的风险，营造风清气正的良好环境。

　　一、通过学习提高了我们*员自身的思想**素质，增强了拒腐防变能力，使*员**树立了正确的世界观、人生观、价值观、**观。在物欲横流的当今社会，人们无利不往来，少数*员**放任自流，给国家和人民造成了巨大的财产流失，同时也带坏了一批**，从而形成了不良的社会风气，在整个学习过程和观看过程中，我们做到了认认真真的学，扎扎实实的学，并深刻体会到了*风廉政建设和*****的重要性，使自己有强烈的责任感和紧迫感，在工作中切实找到切入点，并做到学以致用，在自己的岗位上要发挥*员的先锋模范作用，起到带头和带动作用。

　　二、通过学习，认识到查找风险点，重点在思想道德、岗位职责、**机制等三方面查找风险点，针对自己的工作找到风险点后，尽量进行自我防控。我决定在工作中，要筑牢**防线，吸取他人的教训，防患于未然，坚持防微杜渐，时刻为自己敲醒警钟，要明白自己该做什么，不该做什么。俗话说：一失足成千古恨。然而真正品尝了其中的滋味，那后悔可就晚亦。所以，强化自律意识，构筑廉洁从政的警世防线，是对每个*员**地考验。由于各方面因素的影响，使少数**的人有机可乘，这已经成为广大人民群众注目的一个焦点。在与时俱进的今天，我们相应采取了一系列**倡廉的警示教育，通过讲座、报纸、去、宣传栏等多种多样的形式开展警示教育，使我局的廉洁自律意识明显提高。

　　三、通过学习，进一步明晰了工作思路。一是查找廉政风险。要按照自己找、群众提、互相查、**点、**评、建档案等六个程序做到查准、查全、查深。在查找风险点的基础上准确评估风险等级和制定初步的个人防控措施。二是要制定防控措施。通过前期预防、中期**、后期处置三个阶段对可能发生的**行为实施有效**。三是要加强**考核和义务追究。对廉政风险防范管理工作开展应当实行全程**，对风险防范承诺、防控措施落实情况及时**检查，并按照*风廉政建设义务制和廉政风险防范管理工作考核办法，严肃追究未落实的义务人义务。

　　四、通过学习，我更深切体会到了立*为公，**为民的必要性。把“*”重要思想做为自己的工作实践，结合自己的工作实际，做谦虚朴实、严于律己、廉洁奉公的表率。在生活中，我的人生格言是：堂堂正正做人，认认真真做事，快快乐乐生活。强化**倡廉意识是我作为一名*员义不容辞的责任，在错综复杂的社会中我要找准自己的人生航标，始终保持奋发进取的精神状态，真正筑牢拒腐防变的思想道德防线。

个人岗位风险自查报告3

　　根据市**、市国资局《关于开展国有企业廉政风险防控管理工作考核评价办法的通知》文件精神和要求，按照上级部门的部署和安排，从20xx年起，我公司认真排查本单位在廉政方面存在的个性和共性问题，全面开展以人为点、以程序为线、以机制为面的环环相扣的廉政风险防控工程，建立起融教育、**、**于一体，从源头有效防控廉政风险的新机制，扎实推进惩防体系建设，廉政风险防范和行*力运行**机制工作取得明显成效。

　　一、加强**，提高认识

　　为了切实做好廉政风险防控管理工作，从源头上预防**，促***廉洁从政，推进惩治和预防**体系建设，确保各项防范管理措施落到实处，我公司成立了廉政风险防控管理工作**小组，由公司经理杨后海同志任组长，其他**成员任副组长，职能科室主要负责人为成员。**小组下设办公室，具体负责此项工作的**协调工作，制定了《枝水司廉政风险防控管理工作实施方案》，通过认真分析查找我公司**运行的风险点和薄弱环节，树立廉政风险防控管理认识;明晰风险点的岗位、部位和环节，进行科学评估;建立廉政风险防控和监管机制，拓展从源头上防治**工作领域;增强**廉洁从政、**行政认识，降低廉政风险。以*支部会、公司办公会、中心组学习、职**等形式，重点学习了《******条例(试行)》、《**员纪律处分条例》、《***员****廉洁从政若干准则(试行)》，通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制工程是融教育、**、**于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。

　　二、主动部署，广泛动员

　　自20xx年6月，我公司召开了廉政风险防控管理工作动员会，对廉政风险防控管理工作进行了专项工作的动员部署，强调“排查廉政风险、建立防控机制”是*风廉政建设工作的创新举措，它以关口前移的方法，把有效防范和化解廉政风险的责任落实到每个科室、每个岗位和每个人，从而建立预防**的长效工作机制，能真正做到用**管权、管人、管事。这次专项工作从6月中期开始，分三个阶段进行，即：宣传动员、**实施、风险评估、总结验收三个阶段**实施。要求各科室要从贯彻落实*的*精神，建立健全惩防**体系，推进源头治理和加强*的**能力建设的**高度，认识廉政风险防控工作的重要性、必要性和紧迫性，加强****，周密部署安排，认真**实施。

　　三、深入查找，主动预防

　　根据实施方案的总体要求，我公司采取自下而上和自上而下相结合的方法，以人为本、注重预防、突出重点、公开透明的工作原则，全面开展了排查工作。围绕公司职能，进行权限梳理、确认、登记;以规范**运行为核心，查找重点岗位、关键环节和重点人员，在岗位职责、业务流程、**机制、外部环境等方面，可能产生不廉洁行为或诱发**的风险点。从行政管理事项、业务工作流程等方面，逐一排查廉政风险点，经**严格审核把关后，将风险点登记汇总。共排查出科室风险点17个，*委审定后报市廉政风险防控管理**小组审定风险点为8个。填写了《廉政风险防控管理**清单登记表》和《廉政风险防控管理风险点登记表》。

　　四、完善**，动态防控

　　在廉政风险防控管理工作中，我公司结合工作实际，制定《廉政风险评估预警防控实施细则》，进一步完善原有的工作**，用**管人管事，防止岗位廉政风险转化为**行为。同时不断完善机制、优化工作流程、规范工作规则、加大对热点、重点岗位人员定期交流或轮岗力度等措施，锁定履权界限，****裁量权，实行**制衡。深化以*务厂务公开牵头的各类公开，搭建公开*台。对于在廉政风险防控管理工作中形成的材料、**，都汇总成册，其中《廉政风险防控管理**清单登记表》和《廉政风险防控管理风险点登记表》都在公开栏、电子显示屏上公开，随时接受广大职工和社会各界的**。为了对风险**进行有效**，实行廉政风险预警，畅通廉政风险预警信息“绿色通道”，采取事前预防、事中**、事后处置办法，及时发现倾向性、苗头性问题，及时处理，避免问题演化发展成**违法行为。

　　廉政风险防控管理工作是一项长期而艰巨的工任务，我们要从不同层面开展多种活动，采取多种形式，进一步促进****廉洁自律，强化自我约束机制和社会**机制，深入贯彻落实科学发展观，打造**过硬、作风过硬、业务过硬的`**职工队伍，按照**、市人民*“两市一极”的总体要求，为实现我市“打造滨江宜居城市和长江带强劲增长极”的目标提供坚强的纪律和作风保障。

个人岗位风险自查报告3篇扩展阅读

个人岗位风险自查报告3篇（扩展1）

——个人风险自查报告3篇

个人风险自查报告1

　　一、加强**、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动

　　（一）强化**，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的**，成立了以局*组*、**严海林任组长，局*组成员、副**廖秀敏、权永川、任小兵，局*组成员、纪检组长何志刚任副组长，各科所队办**心主要负责人为成员的岗位廉政风险防范专项活动**小组，具体负责廉政风险防范管理工作的**、协调与实施。**小组下设办公室在局纪检监察室，由何志刚同志任办公室**，局办公室副**余显成同志任办公室副**，具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。

　　（二）精心**，周密部署。20xx年11月9日，我局召开了实施廉政风险防范管理工作动员大会，制定了《xx县国土资源和房屋管理局开展岗位廉政风险防范专项活动实施方案》（彭国土房管*组发〔20xx〕13号），将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、房地产交易、土地房屋权属登记、保障性住房建设、**管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各科所队办**心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

　　二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政**建设

　　（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局**岗位；局机关岗位（基层国土房管所岗位）；局属事业岗位。让每一位**职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解**、**、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

　　（二）全面开展排查。根据全县国土房管部门的特点

个人岗位风险自查报告3篇（扩展2）

——个人风险点自查报告3篇

个人风险点自查报告1

　　一、加强**、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动

　　（一）强化**，狠抓落实，个人风险点自查报告。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的**，成立了以局*组*、**严海林任组长，局*组成员、副**廖秀敏、权永川、任小兵，局*组成员、纪检组长何志刚任副组长，各科所队办**心主要负责人为成员的岗位廉政风险防范专项活动**小组，具体负责廉政风险防范管理工作的**、协调与实施。**小组下设办公室在局纪检监察室，由何志刚同志任办公室**，局办公室副**余显成同志任办公室副**，具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。

　　（二）精心**，周密部署。20xx年5月9日，我局召开了实施廉政风险防范管理工作动员大会，制定了《xx县国土资源和房屋管理局开展岗位廉政风险防范专项活动实施方案》（彭国土房管*组发〔20xx〕13号），将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、房地产交易、土地房屋权属登记、保障性住房建设、**管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各科所队办**心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

　　二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政**建设

　　（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局**岗位；局机关岗位（基层国土房管所岗位）；局属事业岗位。让每一位**职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解**、**、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

　　（二）全面开展排查。根据全县国土房管部门的特点，经局*组会、**办公会分析研究，我局从单位、个人将廉政风险进行了归纳。单位分为：**机制风险、岗位职责风险、外部环境风险、业务流程风险四类风险；个人分为：思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险三类风险。同时对单位和个人又分为A级、B级、C级三类。单位职工通过自己找、群众提、互相查、家属帮、**点、**评等方法，重点查找思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险等三类风险。个人按照*政正职、**成员、中层**和一般**四个层面，采取自己“找”、科室“议”、**“点”、群众“提”、**“审”的办法，依照岗位职责，分析和查找廉政风险，全面排查在思想道德、岗位职责、外部环境等方面的风险点，逐一梳理，分类归总，在本部门内部公示。同时，采取书面征求意见的方式，对**运行风险点排查是否全面准确进行测评，力求把风险点找全、找准、找对。全系统**职工基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。全县国土资源和房屋管理系统111名**职工共排查出廉政风险点489个，整合为86个，分三个廉政风险等级进行评估。把利用职权为子女亲属谋私利、项目发包暗箱操作、征地拆迁、保障性住房入驻、房地产交易、地质灾害防治****造成重大事故等28个风险点列为一级风险点；把利用职务之便盖“人情章”、违反档案查询规定泄露有关信息等32个风险点列为二级风险点；把泄露来信来访案件查处信息、拖延发布征地**等26个风险点列为三级风险点，整改报告《个人风险点自查报告》。县国土房管部门排查出廉政风险点159个的基础上，整合为24个，分三个廉政风险等级进行评估。局机关主要集中在审批审核、项目安排、督查检查、*采购、预算执行、评估论证、选人用人等环节和岗位；局属事业单位的风险点主要集中在项目安排、重大资金使用、执法监察、公费采购、工程招投标、辅助行政审核审批、征地拆迁等环节和岗位。基层国土房管所主要集中在地灾防治、征地拆迁、土地整治和建设用地复垦、执法监察、临时用地审批、非法矿山的监管等等环节和岗位。

　　（三）健全体制机制。为了加大岗位廉政风险防控力度，我局坚持教育、**与**并举，丰富教育形式和载体，采取自学、集中学、走出去、请进来、大讨论、征文、演讲比赛、撰写学习体会等多种形式，增强教育实效。定期**全系统**轮训，将廉政教育纳入轮训与应知应会考试内容，积极参加市局**的政务业务培训。针对排查出的廉政风险点，从堵塞漏洞、建立以**管人管事的工作机制入手，建立廉政风险点评估防***，在健全****（中层**）述职述廉、重大事项报告、**生活会、**评议等一系列**的基础上，健全完善了局*组廉政风险季度分析例会**、上下级****谈心**、与*建立预防职务**联席会议**、与县**建立案件检查协作**等廉政风险预警机制，并建立了国土房管系统**内部交流和与地方**交流两个互动*台。同时对原有的机关管理**进行了修改和完善。截止目前，我局职工共制定出防控措施62条。部门共制定出防控措施49条。使全系统**职工普遍强化了风险意识和自律意识，收到了明显的成效。**职工不断自我提醒、自我规范、自我约束，使**意识、自律意识明显增强，**行政的.理念不断确立，行政效能明显提高，各项工作有序推进。

　　三、存在问题

　　虽然排查防控机制已经建立，但还存在着缺少力量抓落实的问题。我局拥有100多人的庞大队伍，且职能职责较多，但县*批准机关的“三定”方案中，没有明确纪检工作职能，未设立纪检监察机构，更没有配备专职纪检**。长期以来，这项工作只能由局办公室和局*总支部委员会的同志负责。局办公室只有1个行政编制、2个工勤编制，本职工作已异常繁重，根本没有多余的精力来抓好这项工作。如果没有专门的部门或人员负责该项工作的检查落实，**订得再好，恐怕也只能作一个摆设。

　　四、下步工作打算

　　（一）进一步加强宣传力度。通过制作宣传栏,列出所有内控事项、涉及的科室,广泛开展防控廉政风险活动,使广大**认识到廉政风险点防范管理工作的重要性,自觉识别风险,精心查找风险,积极防范风险。

　　（二）做好防控措施的落实。将修订后的《xx县国土房管局排查廉政风险点防控表》复印发放到各科室、各基层所,指导局属事业单位全面理解、掌握预控措施,防范风险。

　　（三）制定整改方案。结合国土房管部门实际，将梳理出来的风险制定整改方案，把各项整改措施明确到部门、明确到责任人，把解决问题与履行岗位职责很好的结合起来，确保每一项措施落实到部门、责任细化到个人。

　　（四）开展廉政文化活动。邀请**、*的同志作预防职务**专题讲座,增强法律意识,警钟长鸣。

　　（五）进一步完善机制。探讨建立健全预警机制,做到了提醒在前、建章立制在前、约束在前,切实达到防范风险、保护**、提高效能的目的。

个人风险点自查报告2

　　一、加强**、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动

　　（一）强化**，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的**，成立了以局*组*、**严海林任组长，局*组成员、副**廖秀敏、权永川、任小兵，局*组成员、纪检组长何志刚任副组长，各科所队办**心主要负责人为成员的岗位廉政风险防范专项活动**小组，具体负责廉政风险防范管理工作的**、协调与实施。**小组下设办公室在局纪检监察室，由何志刚同志任办公室**，局办公室副**余显成同志任办公室副**，具体负责岗位廉政风险防控机制的落实和日常事务。

　　（二）精心**，周密部署。2012年5月9日，我局召开了实施廉政风险防范管理工作动员大会，制定了《**县国土资源和房屋管理局开展岗位廉政风险防范专项活动实施方案》（彭国土房管*组发〔2012〕13号），将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、房地产交易、土地房屋权属登记、保障性住房建设、**管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各科所队办**心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

　　二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政**建设

　　（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局**岗位；局机关岗位（基层国土房管所岗位）；局属事业岗位。让每一位**职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解**、**、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

　　（二）全面开展排查。根据全县国土房管部门的特点，经局*组会、**办公会分析研究，我局从单位、个人将廉政风险进行了归纳。单位分为：**机制风险、岗位职责风险、外部环境风险、业务流程风险四类风险；个人分为：思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险三类风险。同时对单位和个人又分为a级、b级、c级三类。单位职工通过自己找、群众提、互相查、家属帮、**点、**评等方法，重点查找思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险等三类风险。个人按照*政正职、**成员、中层**和一般**四个层面，采取自己“找”、科室“议”、**“点”、群众“提”、**“审”的办法，依照岗位职责，分析和查找廉政风险，全面排查在思想道德、岗位职责、外部环境等方面的风险点，逐一梳理，分类归总，在本部门内部公示。同时，采取书面征求意见的方式，对**运行风险点排查是否全面准确进行测评，力求把风险点找全、找准、找对。全系统**职工基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。全县国土资源和房屋管理系统111名**职工共排查出廉政风险点489个，整合为86个，分三个廉政风险等级进行评估。把利用职权为子女亲属谋私利、项目发包暗箱操作、征地拆迁、保障性住房入驻、房地产交易、地质灾害防治****造成重大事故等28个风险点列为一级风险点；把利用职务之便盖“人情章”、违反档案查询规定泄露有关信息等32个风险点列为二级风险点；把泄露来信来访案件查处信息、拖延发布征地**等26个风险点列为三级风险点。县国土房管部门排查出廉政风险点159个的基础上，整合为24个，分三个廉政风险等级进行评估。局机关主要集中在审批审核、项目安排、督查检查、*采购、预算执行、评估论证、选人用人等环节和岗位；局属事业单位的风险点主要集中在项目安排、重大资金使用、执法监察、公费采购、工程招投标、辅助行政审核审批、征地拆迁等环节和岗位。基层国土房管所主要集中在地灾防治、征地拆迁、土地整治和建设用地复垦、执法监察、临时用地审批、非法矿山的.监管等等环节和岗位。

　　（三）健全体制机制。为了加大岗位廉政风险防控力度，我局坚持教育、**与**并举，丰富教育形式和载体，采取自学、集中学、走出去、请进来、大讨论、征文、演讲比赛、撰写学习体会等多种形式，增强教育实效。定期**全系统**轮训，将廉政教育纳入轮训与应知应会考试内容，积极参加市局**的政务业务培训。针对排查出的廉政风险点，从堵塞漏洞、建立以**管人管事的工作机制入手，建立廉政风险点评估防***，在健全****（中层**）述职述廉、重大事项报告、**生活会、**评议等一系列**的基础上，健全完善了局*组廉政风险季度分析例会**、上下级****谈心**、与*建立预防职务**联席会议**、与县**建立案件检查协作**等廉政风险预警机制，并建立了国土房管系统**内部交流和与地方**交流两个互动*台。同时对原有的机关管理**进行了修改和完善。截止目前，我局职工共制定出防控措施62条。部门共制定出防控措施49条。使全系统**职工普遍强化了风险意识和自律意识，收到了明显的成效。**职工不断自我提醒、自我规范、自我约束，使**意识、自律意识明显增强，**行政的理念不断确立，行政效能明显提高，各项工作有序推进。

　　三、存在问题

　　虽然排查防控机制已经建立，但还存在着缺少力量抓落实的问题。我局拥有100多人的庞大队伍，且职能职责较多，但县*批准机关的“三定”方案中，没有明确纪检工作职能，未设立纪检监察机构，更没有配备专职纪检**。长期以来，这项工作只能由局办公室和局*总支部委员会的同志负责。局办公室只有1个行政编制、2个工勤编制，本职工作已异常繁重，根本没有多余的精力来抓好这项工作。如果没有专门的部门或人员负责该项工作的检查落实，**订得再好，恐怕也只能作一个摆设。

　　四、下步工作打算

　　（一）进一步加强宣传力度。通过制作宣传栏,列出所有内控事项、涉及的科室,广泛开展防控廉政风险活动,使广大**认识到廉政风险点防范管理工作的重要性,自觉识别风险,精心查找风险,积极防范风险。

　　（二）做好防控措施的落实。将修订后的《**县国土房管局排查廉政风险点防控表》复印发放到各科室、各基层所,指导局属事业单位全面理解、掌握预控措施,防范风险。

　　（三）制定整改方案。结合国土房管部门实际，将梳理出来的风险制定整改方案，把各项整改措施明确到部门、明确到责任人，把解决问题与履行岗位职责很好的结合起来，确保每一项措施落实到部门、责任细化到个人。

　　（四）开展廉政文化活动。邀请**、*的同志作预防职务**专题讲座,增强法律意识,警钟长鸣。

　　（五）进一步完善机制。探讨建立健全预警机制,做到了提醒在前、建章立制在前、约束在前,切实达到防范风险、保护**、提高效能的目的。

个人风险点自查报告3

　　本人xxx，根据本人结合自身xx岗位，就xxxx年度履职情况，开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

　　一、基本情况

　　介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。

　　二、存在的问题

　　（一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。

　　（二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理**架构是否健全；合规职责是否正常开展并在**上得到全面保障；内***、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。

　　（三）**事件举报机制，鼓励自查人对**事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他**问题或异常行为进行大胆举报。

　　三、原因是分析

　　对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）产生根源。

　　四、整改措施

　　对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。

　　自查人：xxx

　　20xx年x月x日

个人岗位风险自查报告3篇（扩展3）

——个人风险自查报告菁选

个人风险自查报告

　　我们眼下的社会，我们使用报告的情况越来越多，写报告的时候要注意内容的完整。相信许多人会觉得报告很难写吧，以下是小编帮大家整理的个人风险自查报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

　　个人风险自查报告 篇1

　　全面风险防控能力是商业银行核心竞争力的具体表现，操作风险是商业银行的主要风险，它不仅可能给银行造成巨额的财产损失，更可能带来不可估量的声誉影响。基层机构是商业银行经营管理的最前沿，既是业务拓展的“桥头堡”，也是操作风险与案件的“多发区”。多年来，银行操作风险呈现点多、面广、成因复杂、管理难度大且不易见效的特点，加之基层机构业务拓展压力大、人员紧、内控薄弱，使得基层机构操作风险管理成为银行风险管理体系中最为薄弱的一环。商业银行基层要构筑基层银行操作风险立体防线，应从长效管理机制的建立入手，完善操作风险防控能力。

　　一、打造“学习型”银行，促规章**内化于心

　　规章**是银行经营管理的基础。商业银行规章**不可谓不多、不可谓不细，但**违章事件和案件仍不断发生，主要原因是规章**没有得到有效的执行，而影响执行力的一个重要因素是规章**管理不到位。必须从打造“学习型”银行入手，进行**重检，使一项业务活动仅由一份**文件受控；**文件按岗位分类，在内部网站上发布，便于员工查询。银行还应强化**学习培训与测试，使员工将规章**内化于心，促使**文件成为员工业务操作的标准、工作检查的依据和岗位培训的教材，以最大限度地降低基层员工因不了解、不熟知业务规定而产生的操作风险。

　　二、强化岗位管理，前移风险管理关口

　　银行应进行科学的岗位设计，前移风险管理关口，明晰岗位职责，落实岗位责任，实施差别授权。在岗位安排上要防止不相容岗位由一人兼任或不同时期兼任，在人员调配上要向基层一线倾斜。因不同岗位的“风险度”不同，基层机构应重点加强三类岗位人员的管理。一是新上岗人员。要把好从业人员入关口，防止有**、吸毒、诈骗等劣行的人员进入银行；要加强对新员工的岗前培训，把获得岗位资格作为员工上岗的必备条件。二是重要岗位人员。不仅要关注其8小时内的工作表现，还要关注其经济往来、社会交往和家庭关系等方面出现的异常现象，及时进行风险排查；同时要认真落实重要岗位人员的**休假、轮岗或异地交流顶岗**。三是基层机构负责人。他们承担着所在机构操作风险防范的首要责任，其本身的行为和态度对操作风险管理具有重大影响。当前对基层机构负责人的管理，普遍存在上级**太远、同级**太软、下级**太难等问题。银行除了需在基层机构推行行务公开、任期考核、**评议、离任审计等**外，还要在人员任用上坚持德才兼备的原则，防止“带病提拔”、“一用就病”的现象发生。

　　三、开展教育警示活动，营造合规经营、诚实守信氛围

　　银行是经营风险的特殊行业，国际上不少金融机构发生重大操作风险损失或倒闭，往往不是因为缺乏风险**的机制、流程，而是因为风险文化不能使这些机制、流程发挥作用，如巴林银行倒闭案。“教育警示”法就是通过培训、参观、考察、演讲、报告会、内部刊物、

　　多**课堂等生动活泼的形式，着眼于人生观和职业道德教育，引导员工爱岗敬业、克己奉公，对自己、家庭、银行、社会负责；着眼于法规和廉洁从业教育，引导员工“慎微”、“慎独”，做到“身在钱海常筑坝”、“常在河边不湿鞋”；着眼于健康风险文化的培育，引导员工树立“内控优先”、“合规守法”、“速度、规模、质量和效益的协调发展”等理念，让先进、健康的风险文化内化为员工的职业信念和工作习惯。在风险文化的培塑过程中，尤其不能忽视基层机构管理团队的行为和表率作用。基层机构管理团队要成为健康风险文化的倡导者、建设者、传播者和模范执行者，促进合规经营、防范风险、廉洁从业、诚实守信成为一种工作氛围。

　　四、进行员工风险自评，提升风险识别、防范能力

　　风险管理有个著名的“三倍定律”，即3/4的损失可以通过风险的事前识别和化解予以**，而当问题出现时再去化解，则一般只能挽回不到1/4的损失。通过员工根据岗位职责、业务及管理流程，识别主要风险点，重点关注**本身有无缺陷、**执行是否有效、业务操作系统有无缺陷、哪些环节存在**缺失或**过度或容易出现操作不当等问题，形成《员工风险报告》后报上一级管理部门研究解决。“自我评估”法不仅有利于基层员工主动提示风险，促进问题的及时解决，减少管理层与基层机构之间的信息不对称问题，也有利于提高员工工作的参与度和满意度，促进员工熟识岗位风险因素并有意识地进行防范。

　　五、有的放矢，实施风险重点**

　　银行的业务品种多、操作流程复杂、风险点也多，不分轻重缓急*均用力的操作风险**并不可取。事件发生频率较高、影响程度较大的重点环节、重点时段和重点对象则是操作风险管理的重点。就基层机构而言，柜员卡、现金单证、印章印鉴、账户和代客服务是重点环节，节前假末是重点时段，基层机构负责人是重点对象。对重点环节，应通过加强岗位制衡、检查稽核、授权**、计算机和录相**、行为排查等措施实施管理；对重点时段，基层机构应保持高度的警惕，投入更多的精力；重点人员的管理，则应从人员甄选、**约束和考核评价等方面入手。

　　六、检查纠正到位，整改提高

　　检查工作贵在效率、重在效果，实施中应注意做到“四个到位”。一是筹划到位。针对种类繁多的全面检查、专项检查、定期检查、突击检查、外部检查、内部检查、专项审计等，应在年初制定好检查工作计划，整合检查力量，开展集中检查，避免大量交叉重复检查。要区分检查重点，对管理好、内控等级高的.基层机构，检查频率可低一些，检查内容可少一些，或者实行阶段性的免检制；对经常发生操作风险事件或案件的基层机构，则应增加检查的频度和力度。二是准备到位。每次检查前要做好充分准备，选派合适人员、**检查前培训，选取可疑点或关键点进行有目的、有重点的检查。三是整改到位。除了对检查发现的问题下发整改通知书外，还要跟踪问题整改落实情况，将问题整改率作为基层机构操作风险管理考评的重要依据之一，并加强责任追究，严格纪律约束，避免屡查屡犯。四是纠正到位。管

　　理部门要**例会对检查发现问题进行专题研究，查清风险事件发生的原因，检讨**的适宜性和可操作性，从源头上进行纠正。对增加**环节的纠正措施应格外慎重，因为增加**环节意味着管理成本加大，还可能产生新的风险。

　　七、建立健全激励约束机制，确保风险防控措施落实到位

　　基层机构数量多、人员多，离管理中心远，容易出现关心和激励不足问题。应通过细化员工级别、实施分级管理，对责任心强、综合素质高的基层员工提升工资待遇、打通晋升通道；同时，应加强对**违章人员的约束和**。从基层机构发生的操作风险损失和案件看，执行力不足是导致风险和案件发生的根本原因。因此，还应通过**违章处罚**和积分管理**，将警告、经济处罚、记过、降职乃至开除作为常规的处罚**，对造成重大损失甚至案件的**行为，还要追究机构负责人和上级管理人员的责任。**工作要“严”字当头，严肃、严格、严厉、**，不能“失之于宽”、“失之于软”、“失之于情”。

　　八、运用“IT”法，实现风险防范科技化

　　操作风险往往由人为因素引起，通过手工**、事后检查等人工方式防控操作风险，实际效果并不好。因此，应加大信息技术开发运用的投入，实现计算机系统联网，促使业务和流程操作的标准化、规范化，将风险**的有关要求嵌入流程系统，从而**因简化操作、逆程序操作、越权操作等**行为引发的操作风险。然而目前银行机构在计算机系统的开发和运用方面，普遍存在着重业务操作轻管理活动、重过程管理轻预警监测问题，因此，应充分发挥计算机系统对风险的预警和实时**作用，建立关键风险点的预警监测指标，将有关指标和信息预设在系统中，当发生可疑或异常的交易活动、异常的数据信息时，系统会进行预警和提示，以此实现实时、远程、集中的风险**。基层机构应加强对计算机系统的学习和运用，严格规范操作，利用计算机系统数据和预警监测信息，汇总整理发布风险预警**，引导员工正确进行业务处理，关注关键风险因素。

　　九、建立应急管理**，防范突发事件

　　基层机构操作风险管理不仅体现在对人员、系统、流程的管理，还体现在对突发性事件的应急管理。应急管理就是要确保突发性事件（如自然灾害、系统故障、通讯中断、人为破坏、服务提供者出现故障以及其他环境因素等）发生时，银行能及时作出应对，使业务得以继续开展或尽快恢复正常运作，将损失减至最低。作为客户营销主渠道的基层机构，需要进行应急和危机管理的事项很多，如营业场所的防抢、防骗、防盗、消防、重大客户纠纷、计算机网络丢错账等。应制定应急和危机管理预案，开展员工培训，**方案演练，定期检查应急物资、应急设施的准备和管理情况，确保能够有效应对。

　　十、筑牢“三道防线”，倡导“群防群治”

　　银行的操作风险存在于所有产品和业务流程中，操作风险防范不能仅仅依靠风险管理部门或风险管理人员，银行中的所有部门和所有人员都承担着风险管理职责。目前，银行普遍建立了“三道防线”：业务部门是第一道防线，是操作风险的直接承担者和管理者；风险管理、法律事务、合规管理等职能部门是第二道防线，负责协调、指导、评估、**各业务部门及**保障部门的操作风险管理活动；审计、纪检***门是第三道防线，负责对操作风险管理、**、**体系进行再**和责任追究。操作风险管理的“三道防线”涉及所有部门、所有人员，“三道防线”需要分兵把守、密切协作、共同打造。只有全行联动、全员防范，群策群力、群防群治，才能有效防范操作风险和案件的发生。

　　个人风险自查报告 篇2

　　本人xxx，根据…………，本人结合自身xx岗位，就xxxx年度履职情况，开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

　　一、基本情况

　　介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。

　　二、存在的问题

　　（一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。

　　（二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理**架构是否健全；合规职责是否正常开展并在**上得到全面保障；内***、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。

　　（三）**事件举报机制，鼓励自查人对**事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他**问题或异常行为进行大胆举报。

　　三、原因是分析

　　对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）产生根源。

　　四、整改措施

　　对上述问题（风险）的'产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。

　　自查人：xxx

　　20xx年x月x日

　　个人风险自查报告 篇3

　　自“队伍建设年”活动进入第四阶段以来，本人严格按照活动要求，认真对照*纪条规，采取“自己查、群众提、员工评的”方式，对个人在廉洁履职的风险点进行了深入的排查，现将排查情况汇报如下:

　　一、风险点的查找

　　(一)思想道德方面

　　1、放松学习，放弃世界观、人生观长期的自我改造

　　2、思想观念与形势发展的要求不适应，脱离实际、脱离群众，抵挡不住金钱、**的`**

　　3、缺乏**意识，以自我为中心，搞“***”

　　4、不愿接受**，放松自我约束，听不进不同意见和建议

　　(二)岗位职责方面

　　1、重要问题决策、重要**任免、重要项目安排时不讲原则，不广泛征求意见，暗箱操作或独断专行，接受亲友请托**操作。

　　2、履行职责不到位，不认真负责、不重视*风廉政建设，忽视**和队伍建设

　　(三)生活作风方面

　　1、放松对自身人生观、世界观的教育和要求，对自己生活、交友的圈子把关不严。

　　二、存在风险的原因

　　(一)学习不够，对风险点的存在和防范认识不充分;

　　(二)工作责任心不强，对潜在的问题和风险点重视和把握不够。

　　三、防范措施

　　(一)加强学习，提高素质。通过学习树立正确的人生观、世界观，坚定自身信念不动摇。提高自身的业务素质，强化工作本领，提高工作水*，防止在不知不觉中****。

　　(二)增强工作责任心。始终牢记**是一种责任，也有可能成为一种负担，用得好是为人民服务，用得不好就成了为自己服务，为个人服务，不仅会失去民心，丢掉名誉，甚至还有可能违**纪国法。

　　(三)以身作则，做好本职工作。要若人不知，除非己莫为，不能心存侥幸，首先从自己做起。严于律己，以史为鉴、以人为鉴、以案为鉴，时常对自己敲警钟，严把本职工作质量关。

　　(四)规范办事程序，自觉接受群众和员工的**。秉公办事，不徇私情。不断反思，知错就改。

　　(五)注意听取上级**的意见，虚心接受员工的建议，及时纠正错误。

　　针对以上问题，在我下一步的工作中，我将以此次廉政风险点排查为契机，以科学发展观为统领，通过学习廉政风险点防范细则和有关文件，并对个人思想进行不断地改造和结合个人工作特点，筑牢拒腐防变的***，廉洁自律，踏实工作，用实际行动向**和同事们交上一份满意的答卷。

　　个人风险自查报告 篇4

总行合规部：

　　本人xxx，现任xx支行副行长。根据总行合规文化建设年活动精神，本人结合自身岗位与职责认真开展了合规风险全面自查，现将自查情况汇报如下：

　　一、本人基本情况

　　本人于20xx年4月份从原xx信用社**原xx信用社，20xx年元月开始在原xx信用社任副**并兼任信贷员职务，主要负责xx镇xx村、xx村、xxx社区片的信贷业务。现任xxxxxx支行副行长，包片责任区仍和以上一样。从副**到副行长近8年来，除了协助**做好本职岗位的管理职能外，还兼任从事信贷业务。以下主要从信贷业务的合规自查分析总结。

　　二、存在问题

　　总结过去经办贷款形成不良的因素主要有：

　　1、信贷工作经验不足，贷前**不能全面深入，细致分析信贷风险。20xx年时期，因当时有支农再贷款的大力**，信用社的经营状况已有很大改观，经营性流动也较为充足，信用社的信贷投放也逐渐扩大。当时联社的信贷管理**也存在一些欠缺与不足，如信用查询没有建立，基层信贷审批权限较高。本人在此期间经办了大量的国家机关***、教师，企事业单位工作人员的自贷和保证担保贷款。在经办这些贷款时往往只注重贷款的担保形式，而未着重强调第一还款来源的重要性与充足性，对借款人的诚信度状况也缺乏足够的深入了解，对贷款用途的真实性也未能做到具体、细致的.**，比较过分的相信借款人的介绍，这也是从业经验不足而造成的。

　　2、在贷后检查方面也存在跟踪检查不到位，或未能及时行使检查责任，宽容心过高。例如过去发放的个人贷款大多以购户或建房(***、教师自贷、保证担保较多)。在贷后检查时发现有些为个人经营所用，也有临时挪作他用的现象，但在跟踪检查发现时，只督促借款人尽快归还贷款，而未及时对借款人做出相应处罚措施。

　　3、盲目相信**介绍的贷款，例如本人经办的一笔贷款，借款人为上级**介绍，保证人为国家***(**工作人员)，后因借款人经营不善为逃债而下落不明，该笔贷款虽已通过诉讼，但债权至今难以落实。

　　三、原因分析及整改措施

　　出现上述问题的原因一方面为主观因素造成，另一方面相关**的欠缺也风险管理上的不足。而随着总行相关**的不断完善，操作流程的不断建设，逐步建立健全的内***和通过教育、培训对员工个人素质的不断提升，**来此类现象已未发生。从目前的审贷分离及审批权限的上收也从一定角度上杜绝了这类现象的发生。

　　而贷款责任追究更是对这一现象的有效处罚，近两年来通过贷款的责任认定、追究，有效地督促了信贷员清收责任贷款，防范新增不良贷款，在贷款**时做到了尽职尽责，贷款发放后及时跟踪检查和管理，资产的安全性得到了进一步提升，流动性与效益性也得到了保障。

　　今年是合规文化建设年，良好的合规文化是我行各项业务健康发展的根本保障。相信在今后的发展中，随着我行各项**的不断完善、健全，员工合规意识的不断提升。员工能在今后的履职过程中正确处理业务发展与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进我行各项业务又快又好的发展。

　　个人风险自查报告 篇5

　　发放镇财税所：

　　根据你所8月26日发放的“关于**开展20xx年全区开展会计信息质量检查工作通知”精神，从8月底起，结合本单位的实际情况，对本单位会计基础工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：

　　一、财务收支情况 在财务工作过程中，本单位严格按照《会计法》的规定，**设置会计账簿 ，并保证其真实完整，根据本单位实际发生的业务事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、编制财务会计报告。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在**设置的会计账簿上**登记、核算，依据国家**的会计**的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。在安排支出时，分轻重缓急，保证常规和重点支出需要，既体现实际工作需要，又考虑财力可能，根据医院各项工作任务，在财力可能的情况下，有保有压，确保重点，统筹安排，合理支出。

　　二、单位内部****建立和执行情况 根据本院工作实际，在建立并实施内部**和****过程中，制定了《财产管理**》。建立和完善各项**的同时，相关人员在工作过程中严格遵守这些规章**，有效地实施了内部**和**，保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全，加强了对本单位财产物资的**和管理，杜绝了各种漏洞的发生，达到了以下****：

　　1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。

　　2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任，规范了各项资金的使用，提高了资金使用效益。

　　3、明确经费支出的范围和开支标准，采取各种有效措施**经费开支，杜绝了浪费现象的发生。

　　三、固定资产管理和使用情况 为了加强固定资产管理和使用，在固定资产购置时，严格按照**采购程序进行采购，并根据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查**，通过建立健全**，会计人员对各项财物、款项的`增减变动和结存情况及时进行记录、计算、反映、核对等。一方面做到账簿上所反映的有关财物、款项的结存数同实存数一致；另一方面通过账簿记录和记账凭证，原始凭证的核对，保证账账相符。无固定资产不入账，公物私用及其他**问题。

　　四、存在问题 通过自查，我院在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，在实施内部****和内部****时，还未能完全达到《会计法》所规定的要求，预算管理**、财务分析**、稽核**尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的**，实行更有力的措施，力求将这方面的工作做得更好。 五、今后工作努力的方向及措施 （一）加强财务管理力度。严格管理是做好财务工作的重要保障，今后的工作中我镇一定要加强财务管理力度，严格执行各项管理**，从而进一步提高工作质量，完善财务管理**，规范财务管理行为。 （二）提高财务人员素质。不断提高财务工作水*，继续通过培训和业务交流等多种方式提升财务人员的业务能力和知识水*，使之适应财务管理工作的要求。

　　个人风险自查报告 篇6

　　为了贯彻落实*风廉政工作，进一步加强**倡廉**建设，强化廉政意识、责任意识，根据前*纪发[20xx]11号《关于对廉政风险防控工作进展情况进行督察调研的通知》中相关督查内容和我局制定的局*风廉政建设的工作目标和任务，结合环保行政工作的实际情况，有针对性做了一些工作，取得了较好效果。现将工作情况汇报如下：

　　一、******、精心部署、细化目标任务，**规范职权、查找和评定风险点。

　　每个人员认真查找岗位风险点，确定了重点岗位的风险点情况，按要求认真填写《环保局岗位廉政风险防控职权目录》；根据各股、室、队、站工作职能和岗位廉政风险点，分别绘制出了《环保局工作流程及风险防控图》、《监察工作工作流程及风险防控图》等。明确了职权名称、内容以及行使主体；针对每项职权优化运行流程。

　　根据上级安排部署，我局成立了*风廉政建设责任制**小组。工作**小组组长由**李成忠担任，局**成员担任**小组成员。**小组下设办公室，具体负责*风廉政建设的日常工作。4月2日，按照文件要求，李成忠**对全体**职工召开了廉政风险防控工作会议，传达有关文件精神并作出工作部署，并制定了工作方案，及时召开了全局职**议，局*组针对本单位*风廉政建设工作，从加强作风建设、思想道德建设、财务管理****等方面进行了认真部署，并根据各**成员任务分工的不同制定了局*风廉政建设和***工作任务分工，明确*政**及其成员责任范围和责任内容，形成一级抓一级，层层抓落实的责任网络，保证了此项工作的顺利开展，制定和规范职权情况等。

　 局**成员按照"一岗双责"要求对分管范围内*风廉政建设和***工作进行了认真安排，并定期对此项工作进行督促检查，查找存在的问题，并予以改正。

　　二、采取多项措施加强*风廉政建设。

　　一是**全局干职工认真学习"**"等相关会议精神，用先进的思想武器武装每一位同志的头脑，使他们始终树立正确的世界观、人生观和价值观。在思想上、行动上时刻与***保持高度一致，自觉遵守和执行*的各项路线、方针、**，勇于同一些社会不良现象作**，牢固筑起防腐拒变的坚固长城。

　　二是**思想，实事求是，扎实安排落实*风廉政工作。搞好*风廉政工作，将*风廉政工作作为一项重要工作。还利用业余时间进行**等相关学习，召集全局同志贯彻落实上级有关*风廉政建设文件、方案内容等，认真学**级有关文件精神，掌握其本质，以利于更好地开展工作。

　　三是积极开展*风廉正建设。一方面制定和完善了局各种规章**，严格执行《环保六条禁令》，杜绝奢侈浪费现象的发生；全局同志团结一心，互相**，保证了*风廉正建设的有效开展。

　　三、认真执行廉洁自律、严禁违法**行为的'产生。全局干职工严格遵守"**"的八项规定和我旗有关的禁止公开吃喝禁令，游山玩水和进行高消费娱乐；认真执行财务**有关规定。坚决清理纠正****利用职权和职务影响，谋取私利。

　　下一步工作打算：

　　一是进一步加强对*风廉政的深入学习、贯彻、落实。以*的"***"精神为中心，推动我局*风廉政建设的深入开展，带动工作作风和行风的好转，进而推动环保行政工作全面开展，为保护环境做出积极的贡献。

　　二是继续深入落实****廉洁自律各项规定，确保****战斗力。

　　三是加强调研，进一步健全**制约机制，促进*风廉政建设的深入的开展。

　　四是紧紧把握队伍建设这个大主题，深入开展丰富多彩的环保队伍学习教育整顿活动，用亲民、爱民、为民的先进思想改造他们的人生观、世界观、价值观。

　　五是以执法执纪检查、加大力度查办违法**案件为重点，把好建设项目环境影响审批关，把整顿环境违法行为的工作落到实处。

　　个人风险自查报告 篇7

　　(一)姓名、单位、职务

　　姓名：

　　单位：办公室

　　职务：**

　　(二)主要岗位职责

　　负责办公室日常管理工作，负责办公室的行政、接待、文件管理等工作，**印鉴管理、信访、接待、公务车管理和档案管理工作，安排总公司大型会议，负责对外联系协调，以及**交办的其他工作。

　　(三)在履行工作职责时，可能存在的廉政风险存在凭借本岗位**获取利益的风险;存在对**工作人员管理**不力，导致本部门出现廉政风险。

　　(四)工作流程和管理**存在的可能造成廉政风险的环节和漏洞在工作中不断有新的情况出现，可能因管理**不能及时完善而出现漏洞。

　　(五)在外部环境方面，存在的可能造成廉政风险的因素在与外部单位、人员接触的过程中，可能存在凭借自身职权获取利益的.廉政风险。

　　(六)防范措施。加强自身修养，筑牢拒腐防变的思想防线，严格按照总公司**办事，决不利用岗位**谋取私人利益。进一步完善办公室内部各项管理规定，在办公室日常管理工作中，坚持原则，客观公正地处理各项事务，加强对**工作人员的教育、**和检查，有针对性地对各岗位廉政风险提前防范，并实时进行**。

　　(七)完善工作流程和管理**的意见

　　关注实际工作中不断出现的新情况，根据实际情况的发展变化，对办公室相关工作流程和管理**适时进行修改和完善。

　　个人风险自查报告 篇8

　　在纪检监察队伍建设年活动中，交通运输局*组根据交通运输工作实际，在活动第四阶段，认真进行廉洁从政风险点排查。现将工作情况报告如下：

　　一、加强**、明确责任，切实搞好廉政风险防范点排查工作

　　（一）强化**，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险排查工作的**，成立了以局*组**、**潘书森任组长，局*组成员、纪检组长冯青菊任副组长，局属各单位主要负责人为成员的岗位廉政风险排查工作**小组，具体负责廉政风险防范管理工作的**、协调与实施。**小组下设办公室在局纪检监察室，由冯青菊同志任办公室**，具体负责岗位廉政风险排查工作日常事务。

　　（二）精心**，周密部署。20xx年8月初，我局根据活动实施方案，将行政审批、项目管理、行政执法、财务管理、公路工程发包、**管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各部门中心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

　　二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政**建设

　　（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局**岗位；局机关岗位；局属事业岗位。让每一位**职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解**、**、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

　　（二）全面开展排查。根据全县交通运输部门的特点，经局*组会、**办公会分析研究，我局从单位、个人将廉政风险进行了归纳。单位分为：**机制风险、岗位职责风险、外部环境风险、业务流程风险四类风险；个人分为：思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险三类风险。同时对单位和个人又分为A级、B级、C级三类。单位职工通过自己找、群众提、互相查、家属帮、**点、**评等方法，重点查找思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险等三类风险。个人按照*政正职、**成员、中层**和一般**四个层面，采取自己“找”、科室“议”、**“点”、群众“提”、**“审”的办法，依照岗位职责，分析和查找廉政风险，全面排查在思想道德、岗位职责、外部环境等方面的风险点，逐一梳理，分类归总，在本部门内部公示。

　　同时，采取书面征求意见的.方式，对**运行风险点排查是否全面准确进行测评，力求把风险点找全、找准、找对。全系统**职工基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。全县交通运输系统**职工共排查整理出廉政风险点50个，分三个廉政风险等级进行评估。把利用职权为子女亲属谋私利、项目发包暗箱操作、****造成重大事故等15个风险点列为一级风险点；把利用职务之便盖“人情章”、违反档案查询规定泄露有关信息等22个风险点列为二级风险点；把泄露来信来访案件查处信息、拖延发布工程**等13个风险点列为三级风险点。局机关主要集中在审批审核、项目安排、督查检查、**采购、预算执行、评估论证、选人用人等环节和岗位；局属事业单位的风险点主要集中在项目安排、重大资金使用、执法监察、公费采购、工程招投标、辅助行政审核审批等环节和岗位。

　　三、整改措施

　　针对排查出的问题，我们采取了以下防范整改措施

　　（1）加强廉政教育。为了加大岗位廉政风险防控力度，我局坚持教育、**与**并举，丰富教育形式和载体，采取自学、集中学、走出去、请进来、大讨论、征文、演讲比赛、撰写学习体会等多种形式，增强教育实效。定期**全系统**轮训，将廉政教育纳入轮训与应知应会考试内容，积极参加各部门**的政务业务培训。

　　（2）建立廉政防范**。针对排查出的廉政风险点，从堵塞漏洞、建立以**管人管事的工作机制入手，建立廉政风险点评估防***，在健全****（中层**）述职述廉、重大事项报告、**生活会、**评议等一系列**的基础上，健全完善了局*组廉政风险季度分析例会**、上下级****谈心**、与***建立预防职务**联席会议**、与县**建立案件检查协作**等廉政风险预警机制，并建立了交通运输系统**内部交流和与地方**交流两个互动*台。同时对原有的机关管理**进行了修改和完善。

　　四、存在问题

　　虽然排查防控机制已经建立，但还存在着缺少力量抓落实的问题。我局拥有数百人的庞大队伍，且职能职责较多，但县**批准机关的“三定”方案中，没有明确纪检工作职能，未设立纪检监察机构，更没有配备专职纪检**。长期以来，这项工作只能由局办公室的同志负责。局办公室本职工作已异常繁重，根本没有多余的精力来抓好这项工作。如果没有专门的部门或人员负责该项工作的检查落实，**订得再好，恐怕也只能作一个摆设。

　　五、下步工作打算

　　（一）进一步加强宣传力度。通过制作宣传栏,列出所有内控事项、涉及的科室,广泛开展防控廉政风险活动,使广

　　大**认识到廉政风险点防范管理工作的重要性,自觉识别风险,精心查找风险,积极防范风险。

　　（二）做好防控措施的落实。将修订后的《孟津县交通运输局排查廉政风险点防控表》复印发放到各科室、各基层单位,指导局属事业单位全面理解、掌握预控措施,防范风险。

　　（三）制定整改方案。结合交通运输部门实际，将梳理出来的风险制定整改方案，把各项整改措施明确到部门、明确到责任人，把解决问题与履行岗位职责很好的结合起来，确保每一项措施落实到部门、责任细化到个人。

　　（四）开展廉政文化活动。邀请**、***的同志作预防职务**专题讲座,增强法律意识,警钟长鸣。

　　（五）进一步完善机制。探讨建立健全预警机制,做到了提醒在前、建章立制在前、约束在前,切实达到防范风险、保护**、提高效能的目的。

　　个人风险自查报告 篇9

　　为防范我行内部机构及从业人员**代销行为，保障客户合法权益，根据《**银监会***关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速**人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：

　　一、加强****，将自查工作落实到位

　　目前我行只开展**保险业务和**销售理财产品业务两项**业务。我行保险**业务处于起步阶段，只开展保险**推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有**销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行**销售***银行"***"***理财产品业务。

　　对于此次代销业务自查工作，我行****。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部**，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行**销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，**业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。

　　二、自查内容

　　按照《**银监会***关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：

　　(一)审慎选择合作方及代销产品

　　我行审慎选择**销售的理财产品。经我行多方面**，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险**体系，通过银银*台与多家银行签订合作协议。我行与***银行签订《银银*台理财产品销售合作协议》，**销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

　　我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，**销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的`销售我行还与***银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在**行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪"***"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。

　　(二)内部**及执行方面

　　从销售流程方面，我行已制定《***银行股份有限公司理财业务管理办法》、《***银行股份有限公司**销售理财产品业务操作流程》、《***银行股份有限公司**销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理**小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章**，保证了我行该项业务各个环节运行*稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查**，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内***。

　　(三)理财业务人员方面

　　我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。

　　(四)业务流程方面

　　我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到***银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。

　　(五)客户投诉的处理

　　我行特制定了《***银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于**销售理财产品业务的客户投诉。

　　三、自查总结

　　通过此次理财产品**销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行**销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关**开展了理财产品代销业务，不存在**问题。今后，我行将继续严格按照各项规章**开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。

　　个人风险自查报告 篇10

　　学校安全牵连着千家万户，为切实加强我校的安全工作，保证师生安全万无一失。我校根据上级有关学校安全排查治理的通知精神，针对各级教育主管部门文件的资料，我校召开了师生安全工作会议，严格按要求对学校环境进行认真细致的大排查。现将此次进行排查情景汇报如下：

　　一、****精心**认真落实

　　学校安全涉及到千家万户，牵涉到社会稳定。我校进行了学校及学校周边环境的安全检查。一是我校做到了安全工作警钟长鸣，常抓不懈。二是健全了**，落实了校长安全负责制，成立安全工作**小组，合理分工，职责明确。层层签定职责书，层层落实了职责制。有专人负责学校内部安全保卫工作，有严格的安全保卫工作**，实行24小时值班、巡逻**。三是排查全面，检查细致，不留一处死角，不放一个细节。

　　二、学校安全工作基本情景

　　1、学校内部**建设完善，每学期初、期末及重大节假日，都要对全校师生做专题安全知识教育，学校定期检查、教育，防止学校暴力事件和意外事故的发生，努力营造良好的育人环境。

　　2、学生的.上课安全、活动安全有专项**并有签订安全职责书。

　　3、实行安全教育**，每周教师保证上好一节安全教育课。

　　4、学校内部的各个岗位都有明确的安全职责要求，学校**带班制和值日教师职责制得以有效落实。

　　5、全校定期进行安全自查自改，上课期间，校外人员不得进入学校，到学校办事必须经学校**和保安允许后方可入内。学生在校期间离校按程序履行请假手续。

　　6、查巡晚间值班安全情景。晚上，我们注重学校学校安全，实行教师值班，**带班，并提醒值班教师在学校内加强巡视，发现不安全因素要及时**或报告。

　　7、学校配备了1名专职保安，二名兼职保安，学生上下学实行教师、**站岗护送，

　　三、学校安全隐患排查

　　认真检查校内各部位安全情景。我们发动全体教师对学校房屋各设施进行了认真检查，异常是要害部位如、教室门窗、食堂、水房的防盗防火防**设施。学校进行安全隐患排查治理，其有关情景如下：

　　(1)消防安全条件。对学校的消防设施***进行检查，消防设施基本完备，指示标牌工作正常。

　　(2)询问接送学生车辆安全情景。针对我校学生乘车上下学情景，对乘车上下学的学生进行定期安全教育并签订职责状，并对乘车学生及所乘坐的车辆进行安排排查，发现问题及时**，对部分学生家长骑摩托车接送孩子上学放学给予提出安全要求，并要求他们所乘载车辆不得进入学校。

　　(3)学校重要设施、场所的安全状况。检查了学校用电线路，线路规范、完整，无破损和老化现象。

　　(4)学校周边治安安全状况。学校周边治安良好;无小商小贩。

　　(5)安全教育落实情景。开学进行师生全面安全教育，并与家长、学生签订安全职责状;每班进行上学、放学安全教育，并进行记录;放假签订安全须知，学校安全教育教案有记录;**学生进行紧急疏散与自救逃生演练。

　　(6)食品卫生安全状况。建立食品卫生安全规章**，加强学生的食品卫生安全教育，开展食品卫生、防治常见疾病的讲座，杜绝学生购买零食，加强学校食堂的管理与**，严防食品卫生安全事故的发生。

　　(7)学校大门口的马路无斑马线，无警示标牌，接送学生车辆经常乱停乱放，调头等给学生的安全带来了巨大的威胁。学校大门口两侧没有车辆减速带，加上道路不够宽敞，周围有一些工厂，常有大货车经过，学生进出学校的路途十分不安全。

　　四、加强整改，**实施。针对以上相关情景，我们做了很多的工作。

　　1、提高认识，加强安全教育**和管理工作。为进一步加强学校日常安全管理工作，牢固树立"安全第一"的思想，切实落实安全工作职责制，我校认真**全校师生学**级相关安全教育文件，并吸取各地所发生安全事故的教训，异常是针对学校暴力事件、自然灾害等情景，学校制定了相关安全工作措施以及相应的应急预案，**上下楼梯的演练，对消防设施进行维护，做到预防于未然。

　　2、加强对学生进行安全教育和管理工作。我校严格贯彻执行《中小学幼儿园安全管理办法》和《中小学公共安全教育指导纲要》的规定和要求，进一步加强对学生进行安全教育。

　　3、加强学校与社会各部门及家庭的联系工作。根据我校实际情景，**和动员全社会都来关心学生的生命安全，共同做好学生校外安全工作，并经过与学生家长签定安全职责书和家庭访问、家长会等形式，加强了学校与家长的沟通和联系，并取得家长的**和配合。

　　4、严格实行安全职责制。学校建立**安全巡视**和节假日值守**，值日教师每一天对学校进行巡视，各位教师发现问题应在第一时间内进行处理和报告，严格实行安全职责制，学校将在第一时间内向上级教育部门报告。

　　总之，安全工作的落实，并非阶段性的，而是一件长期的工作，我校要以这次安全隐患排查治理专项行动为契机，进一步健全安全工作各项规章**，深化管理，努力杜绝学校不安全事故的发生，为广大师生创造一个安全**的工作、学习和生活环境。

　　20xx-02-07

　　个人风险自查报告 篇11

　　按照集团公司的**部署安排，xx对廉洁风险防控工作情况开展了全面自查。结合自身行业的特点，认真查找风险点，完善风险防控措施，规范**运行的制约和**机制，要求各风险岗位严格遵守岗位职责，自觉接受职工群众的监察。现将有关工作汇报如下：

　　一、开展自查的目的'

　　针对容易产生风险的岗位进行分析评估，有效遏制和减少xx现象的发生。大力推行重点风险岗位考评制，通过考评增强风险岗位人员的防范意识、责任意识，促使各项工作落到实处。不断改进风险防控机制，构建**运行的动态监管模式，从源头上拒腐防变，推进*风廉政建设的深入开展，为创造**的工作环境提供保障。

　　二、查找风险点

　　全面梳理风险岗位，突出****等重要管理岗位，采取“自己找、部门查、**提”的方法，从各个层面逐一排查筛选风险点，确保找准、找全。

　　一是****针对履行岗位职责、执行**等重要环节，行使内部管理权可能产生的廉洁风险，认真分析其内容和表现形式；

　　二是全面梳理财务管理、工程项目建设、公务接待等主要风险点，明确各部门对应的风险与职责；

　　三是客观准确评估各岗位廉洁风险，根据发生的几率和危害程度依次划分风险等级，使后续的风险防范更有针对性。

　　三、制定防范措施

　　一是思想道德防范。开展以岗位廉洁教育为主的宣传教育，制定教育计划，长期性、经常性开展。

　　二是**风险防范。完善**体系，通过查找廉洁风险，找出**运行机制、**上的遗漏与不足，及时建立、修改**，保证**执行上下一致。加大**宣传教育力度，强化**的执行力，切实发挥**在防腐抗变中的作用。

　　三是**行使风险防范。严格履行工作职责，落实**和管理责任，重大决策需经过总经理办公会及董事会讨论审议，不搞“***，定调子”。

　　xx在廉洁风险防控管理工作中取得了一定成效，但总体看来，还面临一些困难和不足：

　　一是相关的**建设仍需进一步完善；

　　二是风险岗位考评制落实力度还不够。

　　今后，xx将更加注重预防风险，切实加强****，规范**运作流程，稳步有效地推动公司健康快速发展。

　　个人风险自查报告 篇12

　　一年来，我局开展了*风廉政建设检查考核工作，我自己着眼回顾检查自身，并认真通过学习文件、参加会议、记写学习笔记、总结工作等形式积极认真地做好自查工作。按照局机关和地籍股分工，我负责建设用地初审工作;同时做好股室的第二次土地**收尾工作、土地登记工作、土地年度变更**等工作和局机关分派的其他中心工作，现对我职责范围内的廉政风险点查找情况汇报如下:

　　一、风险点的查找

　　(一)负责工作风险

　　1、对建设用地初审专业知识及相关法律、法规、条例、规定等方面的学习不够，造成一些工作完成不及时。

　　2、对所负责的工作质量把关要求不严，出现建设用地初审材料不够完善。

　　3、在协助的一些工作上，缺少一些专业知识等方面的学习，因此，工作完成不够理想。

　　(二)生活作风风险

　　放松对自身人生观、世界观的教育和要求，对自己生活、交友的.圈子把关不严。

　　二、存在风险的原因

　　(一)学习不够，对风险点的存在和防范认识不充分;

　　(二)工作责任心不强，对潜在的问题和风险点重视和把握不够。

　　三、防范措施

　　(一)加强学习，提高素质。通过学习树立正确的人生观、世界观，坚定自身信念不动摇。提高自身的业务素质，强化工作本领，提高工作水*，防止在不知不觉中****。

　　(二)增强工作责任心。始终牢记**是一种责任，也有可能成为一种负担，用得好是为人民服务，用得不好就成了为自己服务，为个人服务，不仅会失去民心，丢掉名誉，甚至还有可能违**纪国法。

　　(三)以身作则，做好本职工作。要若人不知，除非己莫为，不能心存侥幸，首先从自己做起。严于律己，以史为鉴、以人为鉴、以案为鉴，时常对自己敲警钟，严把本职工作质量关。

　　存在以上问题，在我下一步的工作中，我将以此次廉政风险点排查为契机，以科学发展观为统领，通过学习廉政风险点防范有关文件，并对个人思想进行不断地改造和结合个人工作特点。努力提高个人工作绩效。

　　个人风险自查报告 篇13

　　一、加强**、明确责任，切实抓好廉政风险防范点专项活动

　　（一）强化**，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险防范专项活动的**，成立了以局*组**、**严海林任组长，局*组成员、副**廖秀敏、权永川、任小兵，局*组成员、纪检组长何志刚任副组长，各科所队办**心主要负责人为成员的岗位廉政风险防范专项活动**小组，具体负责廉政风险防范管理工作的**、协调与实施。**小组下设办公室在局纪检监察室，由何志刚同志任办公室**，局办公室副**余显成同志任办公室副**，具体负责岗位廉政风险防控机制的'落实和日常事务。

　　（二）精心**，周密部署。20xx年11月9日，我局召开了实施廉政风险防范管理工作动员大会，制定了《**县国土资源和房屋管理局开展岗位廉政风险防范专项活动实施方案》（彭国土房管*组发〔20xx〕13号），将行政审批、征地拆迁、土地整治、项目管理、行政执法、财务管理、房地产交易、土地房屋权属登记、保障性住房建设、**管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各科所队办**心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

　　二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政**建设

　　（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局**岗位；局机关岗位（基层国土房管所岗位）；局属事业岗位。让每一位**职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解**、**、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

　　（二）全面开展排查。根据全县国土房管部门的特点

个人岗位风险自查报告3篇（扩展4）

——风险自查报告10篇

风险自查报告1

　　xx教育集团xx校区始成立于20xx年9月，目前共有两个年级(小学一年级和初中七年级)，学生599人，教职工45人。根据《xx省教育督导委员会关于开展20xx年春季开学暨学校安全风险防控专项督导检查工作的通知》（xx教秘督〔20xx〕号）精神，学校对开学条件保障等方面进行全面排查，符合开学相关要求。现在根据通知要求，将学校安全风险防控的自查情况汇报如下：

　　一、开学条件保障

　　1.**师生按时返校情况。xx校区全校教职工共计45人（中学部教师17人，小学部教师16人，行政**12人），其中：小学部教师鲁易凝请产假，小学部教师董冬冬请婚假，其它教职工全部按时到岗，所有学生按时返校。

　　2.落实学生资助**情况。学校根据学生家长提出的贫困生救助申请，******对申请家庭实际情况进行了走访了解，在第一学期为11名学生减免伙食费一半，20xx年我们将继续做好困难学生资助帮扶工作，开学检查中没有学生因家庭困难而辍学。

　　3.实验室及实习、实训保障情况。学校与20xx年12月在市招标局招标了小学科学实验室和初中生物实验室，目前两间实验室正在申请市质量技术**局验收阶段，还没有正式投入实训，待实验室建设完毕，学校将安排专业教师管理和使用。同时，配合总务部门建立管理台账，登记专用器材，建立健全实验室使用规章**，完善使用程序，做到防火、防盗、防学生意外伤害。

　　4.后勤保障情况。开学前，学校安排专业教师对学校网络、多**设备、教学终端等各种教学设施设备进行了专项检查，目前运行良好。同时总务部门对学校的供水、供电、供气设备进行了检查，明确责任，落实到人，设备完好。

　　5.经费保障机制落实情况。学校于20xx年元月，按照经开区**要求对xx校区义务教育学校生均公用经费基准定额进行了上报，区*门对上报情况进行了审核并落实相应资金。

　　6.开学主题教育活动情况。学校关注学生心理健康，并在七年级开设心理健康教育课程，配备专职教师。学校已建立心理咨询室，配备相关必要器材，开展心理咨询、辅导，解决学生成长过程中的烦恼。主题教育活动开展是学校工作的重点，贯穿在教育教学始终，通过主题班会、**下讲话、黑板报、宣传展板、电子屏等多种渠道进行安全教育、节约教育、传统节日教育、行为规范教育、感恩教育、文明礼仪教育等系列化教育活动。

　　二、校舍安全管理

　　7.校舍隐患排查情况。xx校区是20xx年9月投入使用的一所新校，在近半年的使用中，发现存在的一些设计缺陷，学校已对缺陷问题进行了梳理，并及时报告上级主管部门。总务部门加强对日常用水、用电的管理，并制定了相应的规章**，学校也安排行政值班和教师值班人员对校区进行定期与不定期检查。

　　三、食品饮水安全与卫生防疫管理

　　8.食品与饮水安全管理情况。

　　学校******校园食品与饮水安全工作，把食品安全和卫生防疫工作放在第一位。高标准，严要求，抓*时，重细节。20xx年9月新校开办前，学校就成立了以校长为组长的校园食品卫生安全工作**小组，强化责任意识，实行分工负责，层层落实，确保师生集体用餐的食品卫生安全。

　　主要体现在

　　(1)**小组成员定期和不定期的对学校食堂食品卫生安全进行检查，发现问题及时整改。

　　(2)对食堂工作人员进行卫生健康体检和业务培训，做到饮食从业人员持证上岗。

　　(3)建立健全的卫生管理**及责任追究**，责任到人，搞好食品卫生宣传。

　　(4)把好四个关，杜绝食物中毒事故的发生（把好采购、加工关做好验收工作，采购加工做到烧熟煮透，做好食品留样工作。把好“消毒”关，所有的餐具、用具都高温蒸汽消毒。把好“个人卫生”关。做到身体不适的职工不能进入食堂工作，从业人员必须取得健康证及经过食品卫生培训合格才能上岗。杜绝非工作人员进入厨房关，严密防范**现象发生）。在饮水方面，学校定期对学生饮用水设备进行消毒，在运输、储存中做好监管，防患于未然。

　　四、校车安全管理

　　学校现无校车，但在开展活动需要安排车辆时，对外租赁车辆时严格按照规定对车辆的车况、驾驶人员的资质进行全面审核，绝不让问题车辆、无证人员为师生提供服务。同时，学校还制定了校园突发事件紧急应对预案，定期开展疏散演练，让学生心中有安全，行动有措施。通过致家长一封信，***长和学生假期出游乘车、自架乘车、公交乘车等不坐拼装车、报废车、无资质驾驶车、超速车，上车即系安全带，对乘坐车辆的违章行为及时制止。

　　五、校园安全管理和安全教育

　　11.学校“三防”建设落实情况。在学校“三防”工作中，“人防”方面做到保安队伍配备完整昼夜均有值班，行政**值班**、人员落实到位。“物防”方面根据上级文件精神，严格按照要求配备所需物品，并了解、掌握使用方法。“技防”方面，由于是新建学校，现代化设备齐全，学校积极与设备提供方合作，派专人学习使用，保证了安全防护设备齐全，应急装备到位，重点部位全**，校园安全**完善，并定期对师生开展安全教育。

　　12.重点领域治理情况。学校根据季节变化，定期开展与学生家长交流，通过家长会、致家长的一封信，开展冬季下河溜冰、游泳防溺水教育，学生上学、放学交通安全教育，假期出游乘车、游玩安全教育，家庭用电、用水、用气、取暖安全教育。对学生在楼梯、走廊、班级、运动场的行为规范进行引导，并在校园楼梯、电梯、拐角、台阶、走廊设置警示标志，防止学生奔跑相撞、摔倒。定期**应急疏散演练，在重点部位安排值班**值岗，并对演练过程进行总结。课间针对校园大，一年级学生小的实际情况，安排课间值班教师在教学楼附近、地下室、操场、水房进行值岗，保证学生安全。

　　13.防范非法入侵校园导致学生伤亡情况。加强校园门卫管理，做到进出校门有登记，加强出入学校车辆管理，设置隔离墩，摆放标志物，外来人员、车辆进出必须严格审核方可入校。

　　学生在校期间确有特殊原因需要离校的，学校要求班**认真填写出门证，完成出门证上的规定，保安见到出门证核实无误后再放行。

　　14.校园欺凌和暴力治理情况。为防止校园欺凌事件的发生，学校通过主题班会、升旗仪式上班级倡议书的方式开展同学友爱专题教育。在学生发生矛盾时做到第一时间发现、处理，要求每位教师做到首遇责任人**，及时调解化解，让学生矛盾最小化。

　　15.校园周边综合防控工作开展情况。利用班会、致家长一封信教育学生文明上网，不进网吧，课余时间阅读有教育意义书籍，通过开展读书征文活动、经典诵读活动、小学生讲故事比赛、红五月歌咏比赛，引导学生学习方向、努力方向，培养合格的祖国栋梁。

　　16.中小学生安全教育情况。利用升旗仪式、班级倡议书、邀请第三方进校园举办讲座等方式开展防溺水、交通、消防、食品、上网、运动安全教育及**天气应对、紧急疏散、预防**、与陌生人交流等主题教育活动。

　　校园安全无小事，风险防控警常鸣。姜炜校长多次在学校安全会议上强调过，即使是万分之一的可能也是百分之百的灾难，校园安全工作要侧重于防范应对而不是事后弥补。在今后的工作中，六中xx校区将尽自己最大努力将校园安全工作做细、做实、做好，为全体师生提供一个安全健康的学习生活环境。

　　xx教育集团xx校区

　　20xx年2月

风险自查报告2

　　在纪检监察队伍建设年活动中，交通运输局*组根据交通运输工作实际，在活动第四阶段，认真进行廉洁从政风险点排查。现将工作情况报告如下：

　　一、加强**、明确责任，切实搞好廉政风险防范点排查工作

　　（一）强化**，狠抓落实。为切实加强对开展岗位廉政风险排查工作的**，成立了以局*组*、**潘书森任组长，局*组成员、纪检组长冯青菊任副组长，局属各单位主要负责人为成员的岗位廉政风险排查工作**小组，具体负责廉政风险防范管理工作的**、协调与实施。**小组下设办公室在局纪检监察室，由冯青菊同志任办公室**，具体负责岗位廉政风险排查工作日常事务。

　　（二）精心**，周密部署。20xx年8月初，我局根据活动实施方案，将行政审批、项目管理、行政执法、财务管理、公路工程发包、**管理等列为廉政风险防范管理的重点部门，由局纪检组每月对各部门中心工作进行检查并形成检查记录，发现问题及时纠正。为了便于操作，我局还制发了《廉政风险防范工作实施细则》。

　　二、明确岗位，深入查找，健全机制，确保重点岗位、核心业务、重点部位等关键环节廉政**建设

　　（一）明确岗位职责。查找廉政风险点，首先明确岗位责任，我们把全系统工作岗位划分为三大类：即局**岗位；局机关岗位；局属事业岗位。让每一位**职工根据自己所在的工作岗位，采取自查为主，互查为辅的方式，全面客观查找日常并分析工作中潜在的工作责任风险，了解**、**、违法行为将要承担的行政责任和纪律法规责任。

　　（二）全面开展排查。根据全县交通运输部门的特点，经局*组会、**办公会分析研究，我局从单位、个人将廉政风险进行了归纳。单位分为：**机制风险、岗位职责风险、外部环境风险、业务流程风险四类风险；个人分为：思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险三类风险。同时对单位和个人又分为A级、B级、C级三类。单位职工通过自己找、群众提、互相查、家属帮、**点、**评等方法，重点查找思想道德风险、岗位职责风险和外部环境风险等三类风险。个人按照*政正职、**成员、中层**和一般**四个层面，采取自己“找”、科室“议”、**“点”、群众“提”、**“审”的办法，依照岗位职责，分析和查找廉政风险，全面排查在思想道德、岗位职责、外部环境等方面的风险点，逐一梳理，分类归总，在本部门内部公示。

　　同时，采取书面征求意见的方式，对**运行风险点排查是否全面准确进行测评，力求把风险点找全、找准、找对。全系统**职工基本查明、理清了自身存在的廉政风险点。全县交通运输系统**职工共排查整理出廉政风险点50个，分三个廉政风险等级进行评估。把利用职权为子女亲属谋私利、项目发包暗箱操作、****造成重大事故等15个风险点列为一级风险点；把利用职务之便盖“人情章”、违反档案查询规定泄露有关信息等22个风险点列为二级风险点；把泄露来信来访案件查处信息、拖延发布工程**等13个风险点列为三级风险点。局机关主要集中在审批审核、项目安排、督查检查、*采购、预算执行、评估论证、选人用人等环节和岗位；局属事业单位的风险点主要集中在项目安排、重大资金使用、执法监察、公费采购、工程招投标、辅助行政审核审批等环节和岗位。

　　三、整改措施

　　针对排查出的问题，我们采取了以下防范整改措施

　　（1）加强廉政教育。为了加大岗位廉政风险防控力度，我局坚持教育、**与**并举，丰富教育形式和载体，采取自学、集中学、走出去、请进来、大讨论、征文、演讲比赛、撰写学习体会等多种形式，增强教育实效。定期**全系统**轮训，将廉政教育纳入轮训与应知应会考试内容，积极参加各部门**的政务业务培训。

　　（2）建立廉政防范**。针对排查出的廉政风险点，从堵塞漏洞、建立以**管人管事的工作机制入手，建立廉政风险点评估防***，在健全****（中层**）述职述廉、重大事项报告、**生活会、**评议等一系列**的基础上，健全完善了局*组廉政风险季度分析例会**、上下级****谈心**、与*建立预防职务**联席会议**、与县**建立案件检查协作**等廉政风险预警机制，并建立了交通运输系统**内部交流和与地方**交流两个互动*台。同时对原有的机关管理**进行了修改和完善。

　　四、存在问题

　　虽然排查防控机制已经建立，但还存在着缺少力量抓落实的问题。我局拥有数百人的庞大队伍，且职能职责较多，但县*批准机关的“三定”方案中，没有明确纪检工作职能，未设立纪检监察机构，更没有配备专职纪检**。长期以来，这项工作只能由局办公室的同志负责。局办公室本职工作已异常繁重，根本没有多余的精力来抓好这项工作。如果没有专门的部门或人员负责该项工作的检查落实，**订得再好，恐怕也只能作一个摆设。

　　五、下步工作打算

　　（一）进一步加强宣传力度。通过制作宣传栏,列出所有内控事项、涉及的科室,广泛开展防控廉政风险活动,使广

　　大**认识到廉政风险点防范管理工作的重要性,自觉识别风险,精心查找风险,积极防范风险。

　　（二）做好防控措施的落实。将修订后的《孟津县交通运输局排查廉政风险点防控表》复印发放到各科室、各基层单位,指导局属事业单位全面理解、掌握预控措施,防范风险。

　　（三）制定整改方案。结合交通运输部门实际，将梳理出来的风险制定整改方案，把各项整改措施明确到部门、明确到责任人，把解决问题与履行岗位职责很好的结合起来，确保每一项措施落实到部门、责任细化到个人。

　　（四）开展廉政文化活动。邀请**、*的同志作预防职务**专题讲座,增强法律意识,警钟长鸣。

　　（五）进一步完善机制。探讨建立健全预警机制,做到了提醒在前、建章立制在前、约束在前,切实达到防范风险、保护**、提高效能的目的。

风险自查报告3

　　按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行******，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

　　计财部主要以下面几点进行排查：

　　一、财务资金安全方面

　　1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

　　2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

　　3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

　　4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

　　二、人员管理问题。

　　财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、**合规"。

　　三、部门改进措施：

　　通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"**就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。

　　二〇xx年三月二十日

风险自查报告4

　　按照省保监局《陕西保险业风险排查**》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》(陕人保财险监电函文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对20xx年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介**、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：

　　一、基本情况

　　20xx年营业部实现业务收入 万元，实收保费万元，应收保费 万元，应收率 ;全年直接赔款 万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润 万元。

　　二、 风险排查各方面情况

　　1、承保方面

　　(一)公司不存在虚假承保问题。(1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况;(2)不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况;(3)不存在套打保单，出具阴阳保单(鸳鸯单)，核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。(4)不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。

　　(二)公司不存在虚挂保费。(1)不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。(2)不存在在投保人已全额支付

　　保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的`情况。

　　(三)公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：(1)不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。(2)不存在冲销虚挂的应收保费。(3)不存在**冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。

　　(四)公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。

　　(五)公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：(1)不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。(2)不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。

　　(六)公司不存在违反防预费使用规定行为。

　　但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。

　　2、实收保费方面

　　自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象;没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、

　　挪用保险资金用于其他用途的情况发生。

　　3、退保方面

　　通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。

　　理赔方面

　　4、财务方面

　　检查中未发现有费用列支科目不正确。

　　5、兼业**和中介业务方面

　　东大业务

　　6、执行条款费率方面

　　自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。

　　7、内部管控方面

　　通过自查完善内***，无**用工，私刻印章**经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以**经营等情况发生。

　　8、资金使用方面

　　经自查资金管理符合上级公司财务**，未发现存在**资金的情况。

　　9、理赔方面

　　检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为;也没有变相向汽车修理厂等兼业**机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业**机构输送利益的行为。

　　三、原因分析及问题整改

　　自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对**的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项

　　检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝**行为的发生。

风险自查报告5

　　根据要求，我们认真**学习了学校关于推进腐朽风险预警防控工作的有关文件精神，把建立腐朽风险预警防控机制工作作为一项重要的**任务来抓，列入重要的议事日程，动画学院*总支及时召开了*员专门会议，对腐朽风险预警防控工作进行了认真的**部署。要求全体教师*员**、学生*员要**思想，提高对腐朽风险预警防控工作重要性的认识，不断增强自我防控意识。

　　一、加强**，组建专门工作小组

　　为加强动画学院腐朽风险预警防控工作的****，成立了动画学院腐朽风险预警防控体系建设**小组，*支部*为第一责任人，负责腐朽风险预警防控机制工作的****，**小组下设办公室，由辅导员、办公室秘书负责具体工作。另外，辅导员负责**学生*支部建设，在学生*员**传*风廉政建设，培养学生*员的廉洁自律意识。

　　二、加大宣传教育力度、开展对腐朽风险点的排查

　　为了进一步推进动画学院腐朽风险预警防控工作，**全体*员**学习有关文件精神，认真研究分析当前**朽**的严峻形势，从工作实际出发，认真查找岗位职责风险，要求全体*员**要自觉接受**，增强*员**的腐朽风险防范意识，制定有效防范措施，积极化解腐朽风险。

　　在排查过程中，重点突出一个“细”字，围绕岗位**以及**运行过程中可能出现腐朽问题进行查找，抓住重点部位和环节，从思想道德、岗位职责、外部环境等方面，认真查找系部**岗位、辅导员岗位、办公室岗位等三个层次的腐朽风险，确保查找风险点无遗漏。

　　总之，动画学院在开展腐朽风险预警防控工作中，从实际出发，认真工作，取得了一定的成效，全体教职工防腐拒腐意识明显增强、工作作风明显改进、教学、管理效率不断提高。在今后的工作中，我们将继续努力，总结经验，找出工作中的不足，边学边查，边查边改，查缺补漏，逐步完善，把腐朽风险预警防控工作抓紧抓好、抓落实。

风险自查报告6

　　一、加强****，积极动员部署

　　一是加强**，精心**。为切实做好廉政风险防控工作，促***廉洁从政，推进惩治体系建设，确保各项防范措施落到实处，我局成立了以**为组长，其他**成员为副组长、各科室负责人为成员的廉政风险防控工作**小组，加强对廉政风险防控工作的**协调、**检查，**小组下设办公室，具体负责廉政风险防控工作的日常运作、检查分析等各项工作。制定出台了《xx民政局廉政风险防控工作实施方案》，按照“一岗双责”的要求，将风险防控工作纳入全州民政系统*风廉政建设责任制工作目标，层层签订责任书，与*风廉政建设责任制同部署、同落实、同考核。二是积极动员，提高认识。**召开由全局**职工和**单位负责人参加的动员会，学习传达上级关于廉政风险防控工作文件精神及《***员****廉洁从政若干准则（试行）》、《*关于改进作风密切联系群众的八项规定》、《云南省委改进工作作风密切联系群众十项规定》等，**在动员会上要求全局**职工要深刻领会廉政风险防控工作的必要性和重要意义，要认真落实廉政风险防控工作的各项措施，准确界定风险点，切实筑牢前期预防、中期**、后期处置三道防线，认真抓好计划、执行、考核、修正四个环节，确保工作取得实效。通过学习，使大家认识到开展廉政风险排查、建立防控机制是融教育、**、**于一体，能从源头上有效防控廉政风险的新机制，从而做到人人主动参与，人人提高认识。

　　二、务实工作基础，提升廉政防控水*

　　（一）查找岗位风险，构建防控网络。一是查找廉政风险源。查找廉政风险点是有效防范风险的前提。采取自己找、同事帮、**提、**审的工作方法，对**岗位，重点查找在重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排、大额资金使用等方面存在的廉政防控风险点。中层岗位，重点针对审批、执法、管理等环节查找在行使行政审批权、执法权、内部管理权过程中存在的廉政风险点。直接承办人，主要对照岗位职责与业务分工、关键环节、工作**，查找在履行职责、执行**、管理人财物过程中存在的廉政风险点纳入风险点查找范围。二是查找风险点。重点查找个人岗位风险、科室风险，分别填写个人、科室《廉政风险防控登记表》。三是评定风险等级。针对查找出的廉政风险点，按照危害程度和发生频率等进行分析评估，确定不同的风险等级。对已自查出的各类风险，经局廉政风险防控工作**小组审核把关后，予以公示备案。共核定内部机构廉政风险点24个，个人岗位廉政风险点53个，保证了廉政风险的查全、查深、查透、查准。同时按照**、岗位的风险因素、发案频率与可能造成的经济损失、社会影响等，将廉政风险划分为“高”、“中”“低”三个等级，其中内部机构高级风险点9个，中级风险点13个，低级风险点2个；个人岗位高级风险点16个，中级风险点27个，低级风险点10个。

　　（二）规范**运行流程，进行“流程再造”。针对民政工作面宽、点散、事杂的特点，按照“谁行使、谁清理”的原则，对****成员、各科室科长和直接承办人在内的岗位进行了全员清理，确保横向到边、纵向到底、不留死角。按照职务岗位、业务岗位、内部管理岗位重新规范了岗位职责，对民政业务每个工作环节加以修定完善。在全面清理**项目的基础上，按照形式简洁、操作简便”为标准，以“规范运行、提升效能”为目标，绘制了11个**运行流程图，进行“流程再造”，进一步明确职权名称、内容、办理时限和法律依据，促使**更加明晰、流程更加优化、**更加到位、管理更加规范。

　　（三）健全**，完善**倡廉规章。推进廉政风险防控工作，**是保障。先后建立健全集体**和分工负责、重要情况**和报告、重大决策征求意见等各项**，建立决策失误责任追究**。落实集体**与个人分工负责相结合的原则，完善内部**约束机制和责任追究机制；落实**生活会**；完善****述廉、目标考核**；完善并严格执行****重大事项请示、报告**；完善****集中**，重大事项坚持**协商，共同决策；健全完善**情况**、情况反映和重大决策征求意见等**，逐步推进财务、采购等各项政务*务公开。真正形成用**管权，按**办事，靠**管人的有效机制。

　　（四）全方位防控，实行动态管理。在全面清权查险的基础上，根据廉政风险的危害程度、形成原因等，制定了130条防控措施，并借助内部管控、全面公示和社会**三个*台建立全方位的防控网络。在工作中，注重构筑三道防线，实现动态管理。一是落实前期预防，就是针对*员**日常生活中可能出现的各类风险，从加强*性修养、思想道德建设和**机制层面主动做好防范，限度地从源头上排除可能发生不廉洁问题的隐患，增强其廉洁自律的主动性和**制约机制的有效性。二是落实事中**，就是结合岗位廉政教育，运用内部**、信息预警等形式及时发现苗头性、倾向性问题，实现事中**。三是做好事后处置，就是对有明显表现的个人及时进行纠错和提醒；对有轻微**行为，群众有较大反映的，采取批评教育、诫勉谈话、责令整改等方式，进行超前防范和动态**；对整改不力，群众仍有反映的，按照相关规定予以追究，努力做到没有问题早预防，有了问题早发现，发现问题早纠正，严重问题早查处。

　　三、积极防控、注重效果，努力提升部门新形象

　　（一）增强了廉政风险防控意识。在岗位廉政风险防控体系建设中，局机关**职工经过学习动员、相互讨论、岗位查找、措施制定，进一步提高了对各自工作岗位重要性的认识，通过正反典型教育、廉政文化教育等多种形式的教育，进一步明确了自己的权限和职责，牢固树立了有岗位就有职责，有职责就有**，有**就有风险的观念，增强了风险意识和廉政意识，（二）规范了内部防控措施。廉政风险排查是对各岗位人员职责履行的督查，根据各岗位人员的工作内容、任务和责任，结合有关规定，接受**和社会**。通过全面清权、科学分权、公开“晒”权和**评权等防控措施，进一步简化了行政审批环节，提升了为民办事效率。通过搭建内部管控、全面公示和社会**三个*台，统筹利用**评议*风、政风、行风的**效应和整体社会**等**资源，形成了有效的**机制，督促广大*员**正确、健康、有效地履行职责，远离风险。通过开展廉政风险防控工作，有力推动了各项**的规范、公开和高效运行，使广大*员**的服务意识明显增强，工作效率和服务水*明显提高，工作作风明显好转，机关效能建设水*进一步提升。

风险自查报告7

　　按照区**工作要求，x镇*委、*认真探索廉政风险防控管理机制，着力查找廉政风险点，完善防控措施，健全内控机制，积极构建与自身实际相符合的惩治和预防**体系，夯实预防**工作基础，全面保障和推动了x镇*风廉政建设和***工作的深入发展，为经济社会事业发展创造了良好环境。现将全镇廉政风险防控管理主要工作情况汇报如下：

　　一、主要工作开展情况

　　一是**重视，**有力。镇*委****廉政风险防范管理工作，把开展廉政风险防范管理工作纳入*委工作的重要日程，进一步**思想，提高认识，并由镇**精心**，认真安排，确保工作落到实处，取得实效。同时，及时成立了由分管副*任组长的廉政风险防范管理工作**小组，制定出台具体的实施方案，为该项工作的开展奠定了坚实基础。二是多方动员，认真排查。全镇各基层***通过召开动员大会、专题学习会、**生活会、研讨培训会、专题讲座、观看警示教育片等形式，进一步增强了廉政风险防范意识，并积极教育引导广大*员**积极参与廉政风险防范管理工作。三是强化措施，认真评估。镇廉政风险防范管理工作**小组严格把关，制定落实有效防控措施。以开展个人自查、部门评查、交叉互查活动，彻查风险点及表现形式，确保各部门廉政风险点查找不遗漏。针对各部门查找出来的风险点，明确廉政风险排查的目标效果，实行责任追究制，有效地推进部门内控机制建设。四是落实责任，加强防范。镇**建立廉政风险防范责任制和逐级谈话**，通过开展廉政教育活动和廉政承诺活动，进一步加强对廉政风险点的防范。同时，建立工作报告**。镇直各部门将本单位廉政风险防范管理工作开展的如风险查找、风险评估、制定防范措施等情况，及时进行归档整理。五是完善体系，制定措施。镇直各部门将工作职责、业务流程等内容对外公开，ⅰ级风险岗位公开**电话，接受群众**。对群众提出的问题、意见及建议，各部门要制定措施、明确责任人及办理时限，并及时公开办理结果。

　　廉政风险防范管理工作开展以来，取得了显著成效，主要表现在：一是广大*员**对这项工作的认识进一步加强。广大*员**纷纷表示，廉政风险防范管理工作是*风廉政建设在新阶段的新实践，是预防教育惩治并重的新途径，在今后工作中要时刻牢记，并付诸与行动。二是**作风和机关工作效率进一步改善和提高。

　　二、存在问题

　　结合x镇工作的实际，虽然廉政风险防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之处，主要表现在：

　　1、廉政风险防范管理工作的各项**有待进一步完善。

　　2、部分*员**在思想上对廉政风险防范管理工作的认识不够，存在着无所谓的态度。

　　3、个别同志认为该工作只是*员**的事，思想上得不到正确认识。

　　三、下一步主要工作计划

　　一是做好内部管理与外部**相结合文章。充分调动部门内部、部门之间、纪检监察、社会**等**管理的积极性，全面做好前期预防、中期**、后期处置，始终把**贯穿于业务工作的全过程，切实形成合力化解风险。

　　二是做好廉政建设和业务工作相结合文章。通过廉政风险防范管理工作，将**管理关口前置，让广大*员**从思想上增强“风险防范人人有责”的意识，努力形成全员参与廉政防范风险的良好氛围，营造良好的廉政勤政环境。

　　三是做好增强风险意识和**建设相结合文章。进一步增强*员**队伍的风险意识、责任意识、自律意识，进一步制定完善各项**，切实转变机关作风，加大政务公开透明度，提高工作效率，促进工作规范性。

　　我们将进一步强化忧患意识、岗位担当意识、作风效能意识、廉洁自律意识，扎实做好廉政风险防范管理工作，为全镇经济社会事业健康发展提供强有力的保障。

风险自查报告8

　　在信贷业务中风险的**与业务的发展有着同等重要的地位，随着我国经济市场化及对外开放程度的提高，信贷业务的同业竞争日益加剧，信贷业务经营面临的风险也越来越大，因此对于信贷业务中的风险**就显得尤为重要。

　　安全是银行经营信贷业务的前提目标，但这个安全是有利于业务发展和扩大收益的安全，而不是不讲求效益的安全，更不是负效益的无风险或低风险。**来，商业银行的信贷风险意识明显增强，大多数银行机构在信贷经营管理过程中已经比较重视信贷风险**。但在业务发展与风险**的正确处理上却做的并不是很好，往往在业务发展与风险**之间进行单向选择，有些片面追求信贷资产质量，机械地追求贷款零不良，以致信贷业务持续萎缩，经营效益居低不上，反过来又制约了信贷资产质量的提升，造成信贷资产质量、业务发展、经营效益之间的恶性循环。

　　效益最大化是银行追求的终极目标，是发展和安全的出发点和归宿点，效益与风险是银行信贷活动这同一事物的两个方面，既存在矛盾，由必须追求**。在现实货币信用经济活动中，银行信贷业务始终与风险相伴，信贷资金运作不可能是绝对的零风险，而只能是相对的低风险。无论采用何种机制或何种措施，其作用只是在于降险、控险和防险，不可能做到绝险。因此为保证在信贷业务中的低风险我们应做好(请收藏好 范 文，请便下次访问风险**。

　　要做好风险**首先应提升从业人员的风险**理念并建立科学的风险管理办法。这要求银行自上而下的树立科学的风险管理升意识，营造浓厚的风险管理文化。银行的管理人员需对信贷操作风险有一个全面的把握，信贷员应在自己的工作将风险意识强化，推行事前防范、事中管理、事后处置的风险管理模式,做到以科学的理念管理风险。

　　其次应加强员工道德思想教育，提高员工的风险防范水*。员工自觉的思想约束是保证各项规章**贯彻执行的前提。一方面要加强员工的思想道德教育，使员工认识到操作风险的防范是银行核心竞争力的体现。引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观，爱岗敬业，忠于职守，提高自身的职业道德水*；另一方面要通过广泛的风险教育来培养所有员工对风险的**和了解能力，形成防范风险的第一道屏障。自上而下的构建良好的操作风险的**环境，做到人人关心风险、把握风险和**风险。

　　科学的进行风险**是进行信贷业务的前提，也是金融信贷业务实行利润最大化的有力保证。

风险自查报告9

　　根据全州国土资源系统两整治、一**专项治理工作要求，矿管站按照工作职能，依据工作程序，确定了划定矿区范围、采矿权新立、采矿权有偿延续、采矿权变更等四个环节中存在和潜在廉政风险点，通过自己找、相互查、集体议的方式，全面查找存在或潜在的岗位廉政风险点，并制定了相应的防控措施。现将矿管站廉政风险点的排查和防控措施落实情况汇报如下：

　　一、认真学习，提高认识

　　根据省、州国土资源系统两整治一**专项治理工作动员会议精神，我们认真学习了《关于印发临夏州国土资源局*组20xx年开展两整治一**专项治理工作实施方案的通知》等文件，通过认真学习，使我们意识到我们实际工作中确实存在或潜在着一些廉政风险点，认识到了这项工作的重要性，增强了我们站工作人员廉政风险意识和自律意识，为我们站廉政风险点的排查打下了坚实的思想基础。

　　二、对照职能，认真排查廉政风险点

　　通过学习部、省、州国土资源系统两整治一**专项治理工作动员大会会议精神，并根据《XX县国土资源局 20xx年开展两整治一**专项治理工作实施方案》要求，一是站内积极开展了工作中存在或潜在的廉政风险点的排查工作，我们按照工作职能，围绕采矿权出让中的重点环节，从岗位职责、业务流程、管理环节、**机制和外部环境等方面，通过自己找、相互查、集体议的方式排查廉政风险点。首先自己查找工作中的廉政风险点。其次，工作人员相互查找工作中的廉政风险点。最后，所有工作人员集中讨论，从自己找、相互查出存在或潜存的廉政风险点中，经过认真讨论、筛选，从划定矿区范围、采矿权新立、采矿权有偿延续、采矿权变更登记等四个重点环节中确定出四个廉政风险点。二是我们针对排查出的岗位廉政风险点，通过认真分析廉政风险点存在的原因，制定了相应的廉政风险防控措施。

　　(一)划定矿区范围工作中的风险点及防控措施

　　风险点：接受好处将不符合县矿产和土地规划的划定了矿区范围的风险点。

　　防控措施：一是同意划定矿区范围的，必须按要求上报《新设采矿权矿区范围划定**表》，首先表中必须要有分管土地、矿产副**确认符合规划，并签字。其次，必须要有**同意划定矿区范围的签字，并加盖单位公章。二是上报申请划定矿区范围的，矿管、土地规划相关人员联合进行现场实地踏勘，严格对照县土地、矿产规划，核对上报的《新设采矿权矿区范围划定**表》中规划符合情况是否属实，确保划定的矿区范围必须符合两个规划;三是符合土地、矿产两个规划申请划定矿区范围的，提交局务会研究确定是否同意上报

　　三、查漏补缺，完善各项**

　　针对已经排查出的廉政风险点，规范了在矿区范围划定、采矿权新立、采矿权有偿延续、采矿权变更登记等方面的工作流程，明确了工作人员的岗位职责，制定了重要环节和关键部位廉政风险点防控措施。下一步我们将根据《XX县国土资源局20xx年开展两整治一**专项治理工作实施方案》要求，进一步对照职能，从划定矿区范围、采矿权新立、采矿权有偿延续、采矿权变更四个环节继续认真排查廉政风险点。从堵塞漏洞入手，进一步完善各项管理**，防止在采矿权出让过程中重点环节和关键部位的滋生，确保我们站内廉政风险点的排查，各项预防措施落到实处。

风险自查报告10

　　根据市分行的要求，我行开展以“找问题、抓整改、严追究、促合规”为主题的“合规大行动”活动。通过学习《合规大行动学习手册》，认真对照自己（三农金融部）的实际工作情况，查找在合规经营方面存在的问题，对此进行认真分析和总结如下：

　　一、合规经营基本情况

　　1、认真学习和执行我行信贷**和信贷管理基本**，做好信贷服务工作，确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。

　　2、根据监管规定和我行风险**要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等情况认真核实。

　　3、坚持贷款“三査”**，收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地**，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款申请，坚守“八不准”原则。

　　4、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査,并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押,不与借款人、抵押人相互勾结、串通，骗取信贷资金。

　　5、严格坚持贷款第一责任人**,做到包放、包收、包管理、包效益,不办理关系、人情、超权限、逆程序、**贷款。

　　6、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款,自主催收和司法催收相结合，确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求，认真做好贷款分类工作和风险预警。

　　7、能做到:爱国、爱行、爱岗，敬业乐业、勤奋工作，遵法守纪、令行禁止，循规办事、清正廉洁，不暗箱操作、吃拿卡要收，不办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款，无收贷不入账、账外经营等违法**行为。

　　8、无直系亲属经商，无直系亲属在我行贷款，未与我行贷款的亲属、朋友存在账务往来等情况。

　　9、本人未参与民间借贷。

　　10、无任职回避亲属、回避职务情况。

　　11、本人未在金融机构贷款。

　　12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在为客户垫资还款行为或与客户存在资金往来、未参与经商或投资入股企业。

　　二、存在的问题

　　1、信贷客户经理过于依赖老客户市场，**不够仔细、全面、深入，**表反复修改，纸质资料缺东少西，未重点关注客户还款意愿和第一还款来源，过度依赖抵押品等第二还款来源。

　　2、放款台帐、征信查询台帐、逾期催收台帐登记不完善，信贷档案未及时整理、刻录成光盘，没有建立资产保全档案，使用的是信贷业务原始档案,还款记录表、诉讼相关资料、催收记录、核销审批表、清收影像没有归档；导致信贷档案资料不齐，给今后合规、有效的收回贷款带来隐患。

　　3、在清收工作方面：一是清收人员清收过程中没有按照相关规定送达催收通知书，没有清收录音或影像资料；二是清收员的清收相关档案资料没有及时归档；三是清收员没有建立清收日志；四是清收员没有建立一户一策台帐；五是没有按照回收可能程度、清收潜力大小及核销类型对已核销贷款进行分类管理。

　　4、未认真监测客户资金用途，贷后检查流于形式。

　　三、整改措施

　　通过这次“合规大行动”的学习，查找了自身及三农金融部工作存在的问题，在今后的工作要将存在的问题及时整改落实，一是强化审慎经营理念，完善绩效考核机制；二是严格落实贷款管理**，确保贷款**合规；三是加强流程**，提高信贷业务精细化管理方面；四是开展**放贷风险排查，及时化解风险隐患。

个人岗位风险自查报告3篇（扩展5）

——保险风险排查自查报告5篇

保险风险排查自查报告1

　　为防范我行内部机构及从业人员**代销行为，保障客户合法权益，根据《*银监会***关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速**人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：

　　一、加强****，将自查工作落实到位

　　目前我行只开展**保险业务和**销售理财产品业务两项**业务。我行保险**业务处于起步阶段，只开展保险**推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有**销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行**销售***银行"***"***理财产品业务。

　　对于此次代销业务自查工作，我行****。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部**，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行**销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在***区各网点开展，**业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。

　　二、自查内容

　　按照《*银监会***关于银行业金融机构代销业务风险排查的.通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：

　　(一)审慎选择合作方及代销产品

　　我行审慎选择**销售的理财产品。经我行多方面**，***银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险**体系，通过银银*台与多家银行签订合作协议。我行与***银行签订《银银*台理财产品销售合作协议》，**销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

　　我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，**销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与***银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在**行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪"***"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。

　　(二)内部**及执行方面

　　从销售流程方面，我行已制定《***银行股份有限公司理财业务管理办法》、《***银行股份有限公司**销售理财产品业务操作流程》、《***银行股份有限公司**销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理**小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章**，保证了我行该项业务各个环节运行*稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查**，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内***。

　　(三)理财业务人员方面

　　我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。

　　(四)业务流程方面

　　我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到***银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。

　　(五)客户投诉的处理

　　我行特制定了《***银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于**销售理财产品业务的客户投诉。

　　三、自查总结

　　通过此次理财产品**销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行**销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关**开展了理财产品代销业务，不存在**问题。今后，我行将继续严格按照各项规章**开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。

保险风险排查自查报告2

　　大许村20xx年度**性农业保险工作基本结束，对我村**性农业保险工作开展情况、现状、存在问题等做个总结和自查。以便与在下一年度更好的把这项民生工程做好，把国家惠民**落实到实处。

　　**性农业保险作为一项民生工程，经过近一年的运行，在帮助广大农民化解自然灾害、增强农业抗风险能力、保护农民生产积极性、促进农业发展和农民增收上发挥了积极作用。但是，**性农业保险在运行中还存在一些不容忽视的问题，主要表现在：

　　一是保费收缴难度大，村垫交保费金额较大，我村集体经济基础较差，加大了村级集体经济负担。

　　二是单位保险金额较低，对农业生产保障力度不够，农民参保的积极性不高。

　　三是对农户的赔付标准低，基本没有保障可言。如我村今年发生水稻大面积倒伏，损失惨重，保险公司只核定45元/亩的理赔标准。

　　为此，建议：

　　一、强化宣传。

　　各级*和保险公司要加强对**性农业保险的方针、**的宣传力度，**人员深入村、组开展**性农业保险知识讲座，增强农民风险意识，提高农民自愿投保的积极性。

　　二、提高效率。

　　各级各部门和保险公司要坚持以人为本，乡要及时报灾，保险公司要及时核灾，互相配合，互相协调，及时将理赔款发放到农户手中，为减轻农户损失提供可靠的保证。

　　三、创新方法。

　　在目前还没有专业的勘赔定损**机构情况下，特别是面对一些受灾程度深、时间要求紧、涉及面广的水稻相关病虫害时，必须加强**，确保理赔工作快速、科学、全面推行。可以由保险公司牵头，职合当地的协保员、联系村**、农技**、村**联合勘赔定损到户，确保理赔的准确性和规范性。

　　四、提高标准。

　　上级部门要根据实际情况，结合农业保险标的的市场价格变化，对相关**及时进行修改完善，适度提高理赔标准，切实增强**性农业保险的保障能力。

　　我们开展了20xx年度**性农业保险工作自查工作，汇报如下:

　　对于**性农业保险保费我们坚持农户投保自愿，不欺瞒、误导或**农户投保。所有涉及农户赔偿款全部发放到位，并且张榜公布，无异议后由*门通过涉农基金一卡通发放。理赔基金坚决杜绝代领或转入第三方账户。

　　在农户参保工作结束后，我们把所有信息资料整理归档，装订成册。保证基础信息准确无误，并且及时报送***性农业保险****。发生灾害后，我们及时统计、报告。并且由我村信息员配合镇农险办和保险公司到户核实。**性农业保险在我村才刚刚起步，没有现成的经验可循，具体的做法也一直在不断的摸索当中，但只要我们工作做到位，只要各级*****，各项**及时完善并有效落实，我们一定能够把农业保险这一对农民有利的好事办好，实事办实。

　　大许村委会

　　20xx年一月x日

保险风险排查自查报告3

　　根据审计要求，我局****失业保险基金自查整改工作，立即召开专题会议进行安排部署，重点围绕失业保险基金的征缴、管理和支付等方面，认真开展自查和整改工作。现将自查情况报告如下：

　　一、失业保险基本情况及监管措施

　　失业保险**历史沿革

　　失业保险是社会保障体系的重要组成部分，是我国与养老保险同步实施的最早的社会保险**，1986年*颁发的《国营企业职工待业保险暂行规定》，是失业保险最早的法规。1993年4月12日*发布了《国有企业职工待业保险规定》，1998年*正式颁发了《失业保险条例》，将失业保险纳入了法律体系，标志着失业保险**基本建立。XX年四川省根据有关规定制定了《xxx省失业保险条例》，现在xxx区根据《xxx省失业保险条例》规定开展失业保险征收、待遇核发、基金管理等工作。

　　失业保险基金增长变化情况

　　以“十一五”期间为例,随着每年参保人员增加和缴费基数的提高，失业保险费征收和待遇支付每年都在递增，XX年至XX年间xxx区失业保险费收入分别为336万元、326万元、379万元、923万元、1558万元、2573万元、6244万元，累计收入为1.23亿元；失业保险待遇支出为144万元、428万元、845万元、1099万元、1301万元、2228万元、4408万元，累计支出为1.05亿元；截止XX年底，失业保险基金结余3073万元。

　　失业保险基金管理措施

　　1、完善失业保险工作**，规范资金管理

　　收好、管好、用好失业保险基金，责任重于泰山。**来，xxx区不断强化**建设，狠抓保费征缴，严格基金监管，着力促进失业保险基金安全*稳运行。

　　一是严格执行《xxx省失业保险条例》、《社会保险基金财务**》、《社会保险基金会计**》、《社会保险基金行政**办法》以及《xxx省社会保险费征缴暂行规定》，贯彻落实《关于做好失地无业农民失业保险和再就业工作的实施意见》文件规定。

　　二是印制了《xxx区失业保险基金管理**》、《基金内***》、《财务管理**》等，规范业务流程，合理设置岗位，明确工作职责，建立岗位之间相互**制约机制，加强对基金收、存、拨、支各主要环节的****。定期对失业保险基金、财务管理**进行检查，对薄弱环节及时完善，不断提高基金内***的科学性、全面性和可操作性，保证经办工作的规范运行。

　　三是严格失业保险基金财务管理。帐户按规定开设，我区失业保险的收入户、支出户及财政专户，均在国有商业银行开设，其利息收入按规定计入基金。失业保险费的征收标准**，帐务准确，同时做到收入户资金及时划转财政专户，坚持每月与银行对帐。严格执行《会计法》、《社会保险基金财务**》，会计人员一律持证上岗。基金会计、出纳做到职责权限明确并相互分离、相互制约，出纳不得记录和保管基金账簿，不编制、审核记账凭证，基金会计账簿、原始凭证每半年由单位**相关人员内部审计一次。

　　2、规范失业保险征收发放流程

　　首先严控收入环节，把好“入口关”。

　　一要严把缴费基数申报关。

　　在参保单位失业保险登记及申报中，切实做到“四有三准一规范”。“四有”：有参保单位的《社会保险登记表》、营业执照或其他核准执业证件的复印件、**机构代码证书复印件、《社会保险费申报表》和《参保单位参加社会保险人员缴费基数申报表》；“三准”：参保单位缴费台帐记录和个人缴费记录准，转出、转入、停保、续保记录准，年终结算准；“一规范”：以上相关资料准确、规范，装订合理、合规，查阅方便、快捷。

　　二要严把全员参保关。

　　实行各用人单位参保申报的缴费工资，必须经职工本人签字确认。

　　三要严把稽核**关。

　　坚决杜绝**、少报、漏报职工工资和缴费人数，增强征缴工作的透明度，防止保费流失，做到应收尽收。其次严控支出环节，把好“出口关”。严格执行《失业保险内部**管理办法》、《失业保险发放程序》等规定，着力抓好提档介绍、资料比对、实地**、会议讨论、待遇计算、手续办理、社区报到等关键环节，严把**关、年龄关、资格关、发放关，切实加强基金使用监管，实现了失业保险金拨付不拖一天、不漏一人、不错一分的“三不”目标。

　　3、完善了失业保险参保信息及待遇享受基础档案

　　目前，建立了参保单位台帐，为参保人员建卡立档，详细记录每个参保人员的缴费情况。失业保险待遇的申报、审核、发放情况都建有档案，做到了资料翔实，装订成册，完善了所有人员从参保到领取待遇的全部个人资料。

　　4、健全**体系

　　建立和完善基金管理内部**办法，狠抓保险基金的现场**，细化三方对帐**，确保基金支出联合审批**落到实处；严格执行基金内查内审**，定期**开展基金管理情况的内查内审，并主动接受审计、财政等专门**机构的专项审计和检查，自觉接受**、*、****等社会**，使内部**和外部**互相配合，彼此衔接，形成**的整体合力。

　　5、建立投诉举报**。为维护参保人员的切身利益，建立投诉举报**，各经办机构公开投诉举报电话号码，随时接受**。对举报的问题进行**，业经查实，实行责任追究**，严肃处理。

　　二、失业保险工作取得的主要成效

　　失业保险以其保障生活和促进就业的双重功效，经过二十多年的发展和巩固，现在失业保险基金不但缓解了失业人员的基本生活压力，还承担了失业人员的技能培训经费，接受就业再就业服务所提供的各项帮助，为再就业创造条件，为促进全区经济健康发展、维护社会稳定等发挥了应有的作用。同时从参保人员到保障内容都有新的发展。

　　一是失业保险其参保人员覆盖范围从城镇职工、农民工，到因国家征用土地后转非的失地农民，

　　二是从生活救济、就业促进到基本医疗保障等方面，失业保险基金发挥了更多的作用。

　　目前，全区参加失业保险单位503户，参保职工11400人。其中：事业单位469户，参保职工8154人；企业34户，参保职工3024人。以XX年为例，我区征收城镇职工失业保险费517万元，征收失地农民失业保险费5727万元；发放失业保险金3791万元，其中为303名城镇失业人员发放失业保险金182万元，为6015名失地无业农民发放失业保险金3609万元。

　　保障了失业人员基本生活

　　**来，到因破产、关闭、改组、改制终止和**劳动关系后失业人员增加较大，失业保险对失业人员的基本生活发挥积极的保障作用。为确保失业人员按时足额领取失业保险待遇，经办人员深入关闭、破产、改制企业**研究、了解情况，做到应接尽接、应保尽保。先后深入粮食系统、丝厂等破产改制、裁员较多的企业，宣传失业保险**，了解失业人员构成、数量、流向等信息，帮助他们解决人员分流问题，确保所有符合领取条件的失业人员无障碍进入失业保险，及时足额发放失业保险金和其他待遇。同时，深入街道社区发放宣传材料10万余份，扩大失业保险的影响力，提高广大劳动者的*意识。XX年以来，全市累计为19688名失业人员发放失业保险金7660万元，切实保障了失业人员的基本生活。

　　提升失业人员就业能力，促进其再就业

　　促进失业人员再就业，帮助他们重返劳动力市场是失业保险工作义不容辞的职责。结合就业市场实际情况，对失业人员进行职业技能培训或技能提升培训，是促进失业人员再就业的最有效途径。在深入调研的基础上，向上级主管部门提出了《关于进一步强化失业保险基金促进失业人员再就业的请示》，制定了《正在领取失业保险待遇人员开展职业技能培训方案》，内容涉及培训人员、培训学校、培训专业、培训时间、培训补贴标准等方面。近几年,共从失业保险基金中提取失业人员职业培训补贴38.9万元,培训失业人员846人。同时,由于失业职工通过技能提升尽快实现了再就业,客观上又减少了失业保险金的支出,从而实现了失业保险和促进就业良性发展。

　　积极落实“五缓四降三补”**，帮助企业稳岗促进就业

　　为应对金融危机，上级下发了《关于采取积极措施减轻企业负担稳定就业局势有关问题的通知》，这一**可以概括为“五缓四降三补”**，允许暂时无力缴纳社会保险的困难企业，缓缴半年的五项社会保险费，缓缴的社会保险费不加收**金；根据基金支付能力，降低城镇职工医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险的费率，期限为12个月，其中失业保险费率由原来的3％降低到2％。

　　为使这一**尽快落实到位，采取“缓大补小，计划实施”的办法，确立了受金融危机影响较大的爱众股份、正大集团、大安盐厂等企业为缓缴重点，根据市劳动保障行政部门认定标准和户数，及时办理缓缴手续；严格执行失业保险征缴新费率标准，准确核算降费后的应缴金额；XX年和XX年共降失业保险费75万元。

　　强化了失业人员医疗保障

　　XX年市人社局、市财政局、市国土局三家联合印发了《关于做好领取失业保险金期间的失业人员参加职工基本医疗保险工作的通知》，通知规定了从XX年7月份开始为领取失业保险金人员参加城镇职工基本医疗保险缴纳医疗保险费，停止了以前支付医疗门诊补助，这样增大了失业保险金支付力度，进一步强化了失业人员的医疗保障，XX年缴费基数为1462元/月，标准为117元/人月，5913人共缴纳基本医疗保险费399万元。XX年来，共支付医疗保障费621万元。

　　加强*台建设，提供高质量的公共就业服务水*

　　凡是参保人员失业后申请失业保险待遇时，都免费提供就业求职登记，借助公共就业服务*台，纳入了公共就业服务范围。通过基层服务网络体系，从求职登记、职业介绍、岗位培训、家政服务、信息收发、就业援助、法律咨询等方面提供就业服务。

　　三、失业保险工作中存在的主要问题

　　由于区域经济发展不均衡，企业发展有差异，有些企业对失业保险认识不足，促使失保费征收难度增大。

　　失地农民参保人数剧增，xxx区财力薄弱，失地农民失业保险费国家应缴部分有挂帐情况，但能保证失地农民的失业保险待遇支出。

　　四、完善失业保险**措施的意见和建议。

　　提高失业保险待遇，给予农民工同等的待遇，确保每一位缴了失业保险费的下岗失业人员在失业后有失业保险金领，助其尽快再就业。

　　强化和改进失业保险的促进就业和再就业功能。失业救济金主要是解决失业与重新就业之间的短期生活困难问题。产业结构的调整和企业结构的调整，使一部分人不得不进行职业变更。在这种变更中，无论是学习新工种还是寻找新单位，都需要一定的时间。在此期间，确实需要通过失业救济金来解决他们一定时期内的生活困难。但是，我们不能把失业者特别是年轻的失业者长期养起来，关键是让他们掌握一技之能，通过培训和再培训重新就业。这客观上要求调整现有的失业保险**，通过**现有的失业保险费的筹集、发放办法，通过调整失业保险金中用于技术培训、转岗训练的费用比例的办法，从以往简单的生活保险转化为促进失业人员的再就业，由消极保险转化为积极的失业保险，以避免单纯救济导致职工不求进取甚至是主动失业的现象，从而强化失业保险的'促进就业和再就业功能。

　　加大对失业保险**的宣传力度，提高企业参加失业保险的认识。由于用人单位对为职工参加失业保险不重视，企业不办理失业保险登记或不如实申报参保人数和缴费基数，使得失业保险扩面工作进长缓慢。

　　今后，我们要进一步建立健全失业保险基金的各项规章**，做好基础工作，规范业务流程，严格执行上级**部署和要求，不断创新工作思路，积极探索基金安全运行的有效途径，确保失业保险基金的收缴、支付、管理、运营的安全。

保险风险排查自查报告4

　　为防范我行内部机构及从业人员**代销行为，保障客户合法权益，根据《*银监会***关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速**人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：

　　一、加强****，将自查工作落实到位

　　目前我行只开展**保险业务和**销售理财产品业务两项**业务。我行保险**业务处于起步阶段，只开展保险**推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有**销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行**销售x银行""***理财产品业务。

　　对于此次代销业务自查工作，我行****。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部**，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行**销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在x区各网点开展，**业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。

　　二、自查内容

　　按照《*银监会***关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：

　　(一)审慎选择合作方及代销产品

　　我行审慎选择**销售的理财产品。经我行多方面**，x银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险**体系，通过银银*台与多家银行签订合作协议。我行与x银行签订《银银*台理财产品销售合作协议》，**销售x银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

　　我行与x银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，**销售的理财产品的产品风险和客户收益由x银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与x银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在**行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪""的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。

　　(二)内部**及执行方面

　　从销售流程方面，我行已制定《x银行股份有限公司理财业务管理办法》、《x银行股份有限公司**销售理财产品业务操作流程》、《x银行股份有限公司**销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理**小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章**，保证了我行该项业务各个环节运行*稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查**，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内***。

　　(三)理财业务人员方面

　　我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。

　　(四)业务流程方面

　　我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到x银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。

　　(五)客户投诉的处理

　　我行特制定了《x银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于**销售理财产品业务的客户投诉。

　　三、自查总结

　　通过此次理财产品**销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行**销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关**开展了理财产品代销业务，不存在**问题。今后，我行将继续严格按照各项规章**开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。

保险风险排查自查报告5

　　为防范我行内部机构及从业人员**代销行为，保障客户合法权益，根据《*银监会***关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速**人员对代销业务进行了自查。现将自查情况报告如下：

　　一、加强****，将自查工作落实到位

　　目前我行只开展**保险业务和**销售理财产品业务两项**业务。我行保险**业务处于起步阶段，只开展保险**推销业务，由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有**销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行**销售xxx银行"xxx"***理财产品业务。

　　对于此次代销业务自查工作，我行****。为保证自查工作落实到位，由个人金融业务部**，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序开展代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再进行抽查。由于我行**销售理财产品业务尚处于起步阶段，仅在xxx区各网点开展，**业务内容涉及面窄，总行要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面加强学习代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。

　　二、自查内容

　　按照《*银监会***关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》的规定，我行积极开展代销业务情况的自查工作，自查结果汇报如下：

　　(一)审慎选择合作方及代销产品

　　我行审慎选择**销售的理财产品。经我行多方面**，xxx银行经过多年的发展完善，已具有高效的风险**体系，通过银银*台与多家银行签订合作协议。我行与xxx银行签订《银银*台理财产品销售合作协议》，**销售xxx银行风险级别为基本无风险级别、低风险级别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，充分降低客户的投资风险。

　　我行与xxx银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，**销售的理财产品的产品风险和客户收益由xxx银行承担，我行在销售过程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与xxx银行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存在**行为和重大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续跟踪"xxx"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。

　　(二)内部**及执行方面

　　从销售流程方面，我行已制定《xxx银行股份有限公司理财业务管理办法》、《xxx银行股份有限公司**销售理财产品业务操作流程》、《xxx银行股份有限公司**销售理财产品业务会计核算办法》，成立理财产品管理**小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执行各项规章**，保证了我行该项业务各个环节运行*稳，从未出现差错。总行定期对销售网点的理财业务进行检查**，整理客户及理财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内***。

　　(三)理财业务人员方面

　　我行已对理财业务人员进行多次培训，理财业务人员已具备销售理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均能做好客户风险承受能力评估，将有关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受能力相适应的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存在向擅自推荐或销售与客户风险承受能力不匹配的理财产品或未经批准的第三方机构产品的现象。

　　(四)业务流程方面

　　我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到xxx银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存在线下销售或手工出单的情况。

　　(五)客户投诉的处理

　　我行特制定了《xxx银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，及时解决问题。截止目前，我行还未接到关于**销售理财产品业务的客户投诉。

　　三、自查总结

　　通过此次理财产品**销售业务自查工作，又一次全面梳理了我行**销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相关**开展了理财产品代销业务，不存在**问题。今后，我行将继续严格按照各项规章**开展代销业务，同时加强对理财业务人员的投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。

个人岗位风险自查报告3篇（扩展6）

——企业风险排查的自查报告3篇

企业风险排查的自查报告1

　　为了贯彻落实省*文件精神，按照集团公司**的要求，公司认真全面排查经营管理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针对性的整改方案。

　　一、公司经营管理中存在的主要法律风险

　　（一）外部风险

　　由于外部的宏观经济及有关**法律发生变化，会影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约能力下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。

　　（二）内部风险

　　主要包括企业的经营管理风险及员工的道德风险，其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企业，对承接项目的评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的项目风险内***至关重要；租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。

　　二、整改方案

　　（一）密切关注国家宏观经济和**法律规定的变化，及时采取针对性的有关措施，有效减少其对公司经营管理产生的法律风险。

　　（二）完善公司内***。建立完善的内***，保障业务操作能够根据公司的**、规定、内控程序规范有序地进行。

　　（三）完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产，对公司资源进行优化配臵，在风险可控的前提下实现公司业务目标。

　　（四）加强对融资租赁项目的风险管理。融资租赁项目管理主要分为前期**、中期评估、后期审批和还款跟踪等四个过程，针对不同的过程设定切实可行的操作流程，使各环节的**和评估做到客观准确，坚持现场**和非现场**相结合原则、坚持共同**人**、坚持风险**第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深刻了解并加以**。

　　（五）加强对融资租赁资金的风险管理。建立有效的资金****，选择合理的筹资方式，优化资金使用结构，强化财务的**与实施。

　　（六）加强对融资租赁资产的风险管理。根据市场环境的变化，审慎选择租赁物及供应商，规范租赁合同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地**租赁风险。

　　（七）加强培训，提高员工职业道德和法律风险意识。加强职业道德教育和法律知识培训，提高员工道德意识和法律风险意识，使员工树立正确的职业道德观，提升员工的职业素养，增强法律风险意识，使在业务中**法律风险成为员工的自觉行为。

企业风险排查的自查报告2

　　按照省保监局《陕西保险业风险排查**》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》(陕人保财险监电函文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对20xx年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介**、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：

　　一、基本情况

　　20xx年营业部实现业务收入xx万元，实收保费xx万元，应收保费xx万元，应收率 ;全年直接赔款 xx万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润xx万元。

　　二、 风险排查各方面情况

　　1、承保方面

　　(一)公司不存在虚假承保问题。

　　(1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况;

　　(2)不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况;

　　(3)不存在套打保单，出具阴阳保单(鸳鸯单)，核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。

　　(4)不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。

　　(二)公司不存在虚挂保费。

　　(1)不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。

　　(2)不存在在投保人已全额支付

　　保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。

　　(三)公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：

　　(1)不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。

　　(2)不存在冲销虚挂的应收保费。

　　(3)不存在**冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。

　　(四)公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。

　　(五)公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：

　　(1)不存在不执行经审批或备案的'费率，擅自降费承保。

　　(2)不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。

　　(六)公司不存在违反防预费使用规定行为。

　　但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等。

　　2、实收保费方面

　　自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象;没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。

　　3、退保方面

　　通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。

　　4、财务方面

　　检查中未发现有费用列支科目不正确。

　　5、兼业**和中介业务方面

　　6、执行条款费率方面

　　自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。

　　7、内部管控方面

　　通过自查完善内***，无**用工，私刻印章**经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以**经营等情况发生。

　　8、资金使用方面

　　经自查资金管理符合上级公司财务**，未发现存在**资金的情况。

　　9、理赔方面

　　检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为;也没有变相向汽车修理厂等兼业**机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业**机构输送利益的行为。

　　三、原因分析及问题整改

　　自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对**的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝**行为的发生。

个人岗位风险自查报告3篇（扩展7）

——安全风险的自查报告 (菁选3篇)

安全风险的自查报告1

　　根据“惠州市加强医疗安全管理和风险防范专项整顿工作方案的通知”精神要求，我院******，成立专项整顿工作**小组，参照《医疗质量管理办法》对我院的医疗质量和成在的安全隐患进行了认真检查，现就自查结果及整改措施汇报如下：

　　一、我院医疗质量、安全管理基本情况回顾：

　　（一）我院有健全的安全管理体系，建立了院科两级责任制，职责明确，责任到人。制定了与医疗安全质量相关的各项医疗管理职责**。建立了每月定期召开科**医疗安全质量管理例会、每季度定期召开中层**医疗安全质量管理例会，医疗安全质量管理由科室自查和医院医疗质量管理委员会检查相接合。医院医疗质量管理委员会定期深入科室进行**检查，督促核心**的落实，检查结果以质量分的形式与医院绩效考核方案挂钩，有效地促进了医疗质量和医疗安全管理的持续改进。

　　（二）加强了医疗质量和医疗安全教育，医务人员的安全意识不断提高。

　　通过召开大会和**下科室参加晨会及建立医院微信*台的形式，对全员进行医疗质量安全教育，并与各科室有关人员签定安全

　　责任书。加强了法律、法规及规章**的培训和考核。举办了“医疗质量安全”等培训。安全检查检查结束后，院质量**科及时召开会议，认真研究分析检查中发现的问题，找出核心问题和整改措施，然后召开科长、护士长、业务骨干会议进行质量讲评，有效促进了医疗质量的提高。

　　加强三基、三严的培训与考核，按照年初制定的院内医学继续教育培训考核计划，定期进行“三基三严”培训考核，参考率、合格率务达95%以上。

　　（三）健立了“传染病管理小组”、“药事委员会”、“院内感染管理小组”、“抗菌药品分级管理**”和“突发事件的应急预案”，并配备有兼职传染病、药品不良反应及**病例的网络直报人员。并建立了“不良事件采集**”和“医疗纠纷防范和处理**”。

　　二、存在问题：

　　（一）某些医疗管理**还有落实不够的地方：

　　个别医务人员质量安全意识不够高，对首诊医师负责制、病例讨论**等核心**有时不能很好的落实，病例讨论还有应付的情况。患者病情评估**不健全。

　　（二）抗菌药物的应用仍存在不合理的想象：

　　个别医务人员抗菌药物使用不合理，普通感冒也使用抗生素，抗生素应用时间过长。

　　（三）住院病历书写中还存在不少问题：

　　1、病程记录中阳性化验结果缺少分析，查房内容分析少，有的象记流水帐。

　　2、存在知情同意书漏签字、自费用药未签知情同意书。

　　三、整改措施：

　　（一）进一步加强医疗质量安全教育，提高医务人员的`安全、质量意识。

　　进一步加强对医务人员胡医疗质量安全教育，增强安全意识，提高医疗质量。加强医疗相关法律、法规、规章**、各级人员职责的培训，认真**学习《医疗质量管理办法》。

　　（二）进一步加强**检查力度，确保各项**胡落实，特别是核心**的落实。

　　1、进一步加强**检查力度，确保各项**，特别是核心**的落实。

　　2、加强三基训练与考核，提高医务人员的技术水*。

　　3、进一步加强医院感染的**。

　　4、进一步加强抗菌药物的使用管理。

　　5、进一步加强传染病的管理。

　　（三）进一步加强职业道德教育，切实提高医务人员的服务水*。

　　根据*《医务人员医德规范及实施办法》的要求，对医务人员进行医德教育，提高医务人员的服务水*和责任心，构建**的医患关系。

安全风险的自查报告2

　　根据“惠州市加强医疗安全管理和风险防范专项整顿工作方案的通知”精神要求，我院******，成立专项整顿工作**小组，参照《医疗质量管理办法》对我院的医疗质量和成在的安全隐患进行了认真检查，现就自查结果及整改措施汇报如下：

　　一、我院医疗质量、安全管理基本情况回顾：

　　（一）我院有健全的安全管理体系，建立了院科两级责任制，职责明确，责任到人。制定了与医疗安全质量相关的各项医疗管理职责**。建立了每月定期召开科**医疗安全质量管理例会、每季度定期召开中层**医疗安全质量管理例会，医疗安全质量管理由科室自查和医院医疗质量管理委员会检查相接合。医院医疗质量管理委员会定期深入科室进行**检查，督促核心**的落实，检查结果以质量分的形式与医院绩效考核方案挂钩，有效地促进了医疗质量和医疗安全管理的持续改进。

　　（二）加强了医疗质量和医疗安全教育，医务人员的安全意识不断提高。

　　通过召开大会和**下科室参加晨会及建立医院微信*台的形式，对全员进行医疗质量安全教育，并与各科室有关人员签定安全责任书。加强了法律、法规及规章**的培训和考核。举办了“医疗质量安全”等培训。安全检查检查结束后，院质量**科及时召开会议，认真研究分析检查中发现的问题，找出核心问题和整改措施，然后召开科长、护士长、业务骨干会议进行质量讲评，有效促进了医疗质量的提高。加强三基、三严的培训与考核，按照年初制定的院内医学继续教育培训考核计划，定期进行“三基三严”培训考核，参考率、合格率务达95%以上。

　　（三）健立了“传染病管理小组”、“药事委员会”、“院内感染管理小组”、“抗菌药品分级管理**”和“突发事件的应急预案”，并配备有兼职传染病、药品不良反应及**病例的网络直报人员。并建立了“不良事件采集**”和“医疗纠纷防范和处理**”。

　　二、存在问题：

　　（一）某些医疗管理**还有落实不够的地方：

　　个别医务人员质量安全意识不够高，对首诊医师负责制、病例讨论**等核心**有时不能很好的落实，病例讨论还有应付的情况。患者病情评估**不健全。

　　（二）抗菌药物的应用仍存在不合理的想象：

　　个别医务人员抗菌药物使用不合理，普通感冒也使用抗生素，抗生素应用时间过长。

　　（三）住院病历书写中还存在不少问题：

　　1、病程记录中阳性化验结果缺少分析，查房内容分析少，有的象记流水帐。

　　2、存在知情同意书漏签字、自费用药未签知情同意书。

　　三、整改措施：

　　（一）进一步加强医疗质量安全教育，提高医务人员的安全、质量意识。

　　进一步加强对医务人员胡医疗质量安全教育，增强安全意识，提高医疗质量。加强医疗相关法律、法规、规章**、各级人员职责的培训，认真**学习《医疗质量管理办法》。

　　（二）进一步加强**检查力度，确保各项**胡落实，特别是核心**的落实。

　　1、进一步加强**检查力度，确保各项**，特别是核心**的落实。

　　2、加强三基训练与考核，提高医务人员的技术水*。

　　3、进一步加强医院感染的**。

　　4、进一步加强抗菌药物的使用管理。

　　5、进一步加强传染病的管理。

　　（三）进一步加强职业道德教育，切实提高医务人员的服务水*。

　　根据*《医务人员医德规范及实施办法》的要求，对医务人员进行医德教育，提高医务人员的服务水*和责任心，构建**的医患关系。

安全风险的自查报告3

　　为了贯彻落实省*文件精神，按照集团公司**的要求，公司认真全面排查经营管理中的法律风险，找出存在的突出问题和薄弱环节。为进一步做好公司法律风险防控工作，对排查出的法律风险，制定了针对性的整改方案。

　　一、公司经营管理中存在的主要法律风险

　　（一）外部风险

　　由于外部的宏观经济及有关**法律发生变化，会影响承租企业的经营状况和合同签署时的法律关系，可能导致承租企业的履约能力下降及有关法律纠纷，进而对公司的经营产生影响。

　　（二）内部风险

　　主要包括企业的经营管理风险及员工的道德风险，其中融资租赁公司作为资金密集型和人才密集型企业，对承接项目的评估和决策正确与否直接关系到企业的存亡，公司的项目风险内***至关重要；租赁合约签订中的法律风险也要重视。员工的道德品质、职业素养和法律风险意识是影响风险的重要因素。

　　二、整改方案

　　（一）密切关注国家宏观经济和**法律规定的变化，及时采取针对性的有关措施，有效减少其对公司经营管理产生的法律风险。

　　（二）完善公司内***。建立完善的内***，保障业务操作能够根据公司的`**、规定、内控程序规范有序地进行。

　　（三）完善有效的退出机制。通过有效的退出机制保全公司资产，对公司资源进行优化配臵，在风险可控的前提下实现公司业务目标。

　　（四）加强对融资租赁项目的风险管理。融资租赁项目管理主要分为前期**、中期评估、后期审批和还款跟踪等四个过程，针对不同的过程设定切实可行的操作流程，使各环节的**和评估做到客观准确，坚持现场**和非现场**相结合原则、坚持共同**人**、坚持风险**第一位的原则等。力求在融资租赁业务的源头就对全部可能发生的法律风险有深刻了解并加以**。

　　（五）加强对融资租赁资金的风险管理。建立有效的资金****，选择合理的筹资方式，优化资金使用结构，强化财务的**与实施。

　　（六）加强对融资租赁资产的风险管理。根据市场环境的变化，审慎选择租赁物及供应商，规范租赁合同的谈判和签署，制定标准的租赁物交付及租金回收流程，最直接有效地**租赁风险。

　　（七）加强培训，提高员工职业道德和法律风险意识。加强职业道德教育和法律知识培训，提高员工道德意识和法律风险意识，使员工树立正确的职业道德观，提升员工的职业素养，增强法律风险意识，使在业务中**法律风险成为员工的自觉行为。

个人岗位风险自查报告3篇（扩展8）

——金融机构风险自查报告

金融机构风险自查报告

　　在不断进步的时代，越来越多人会去使用报告，其在写作上具有一定的窍门。我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的，以下是小编收集整理的金融机构风险自查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

金融机构风险自查报告1

　　根据银监会《*银监会***关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》精神，以合行总部的相关要求，结合我社实际，我社积极开展了案件专项治理活动。成立了以**同志为组长，副**、委派会计、分社负责人为成员的案件专项治理**小组，对我社的内***、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查，重点检查了印鉴密押，重要空白凭证，现金管理，信贷业务，对自查发现的问题进行了现场整改。

　　1、全面动员，**职工认真学习案件专项治理工作的重要性，要求各岗位职工端正思想，摆正位置，先从自身岗位自查，对照有关**的要求，自查自纠，对发现的问题要求及时反映，不得隐瞒，知情不报，对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见。由委派会计同志负责实施对分社、社部各岗位执行规章**的情况进行检查。基本操作规定执行情况较好，“一分四双”和交叉复核**、“十六项”基本规定、业务操作流程符合**要求，重要空白凭证帐实相符，销号登记簿与领用、使用情况相一致，分社在领入重要空白凭证时未按要求入库，而是直接留在柜面使用，已责令立即纠正。检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿，会计凭证要素齐全，帐簿设置合理，错帐冲正规范，计息正确。有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象。

　　2、对微机储蓄业务进行了检查，能按操作程序进行操作，特殊会计业务无缺漏登记的情况，操作员临时离岗能退出操作系统。由于分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员，存在操作员离岗时由出纳员代岗，而由信贷员代出纳岗的串岗现象。

　　3、**部往来资金帐户进行了核对，查实了未达帐项。支票帐户存款能按月发出对帐单，但收回率较低，一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理，二是许多农村公司企业会计核算不健全，不重视对帐工作，造成一部分对帐单滞留信用社，一部分对帐单发出后迟迟不能收回。我社已加强了对帐工作的管理，进两个月发出和收回率明显提高。通过业务过程随机核对了储蓄存款余额，分社和社部分别核对了20户，除未登折款项外，帐折均相符。对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对，检查日均做到了相符。

　　4、对印、押、证的管理进行了重点检查。岗位设置合理，能起到相互制约的作用。各类印章的启用、使用和保管符合规定要求，检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。信贷业务方面。我社已建立了贷款授权，贷款责任追究和贷款的审批**。在联社对信用社授权的基础上，由信用社对信贷员进行了授权，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批，落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致，大额贷款建立了信贷档案。信贷管理工作一直是困扰信用社经营的重点和难点。去年以来，尽管我社在信贷管理上加强了风险**，规范了贷款操作程序，也取得了明显的成效，但存在的问题仍比较多，尤其对存量贷款的清收化解措施乏力、**单一，对茶厂和茶厂各万元的贷款只能在提供抵押物的基础上办理续贷手续。农业的弱质性，信用社贷款的期限管理与农业生产周期的不一致，致使农户个人贷款违约率较高，信贷人员往往处于被动的局面，对刚刚产生的逾期贷款进行催收，而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心。

　　5、农村信用社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的渠道狭窄，严重的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态。“三查”**的流于形式，从事信贷人员的观望等待心理，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了。农村信用社的考核机制和工资**，迫使信用社从高管到一般员工，为了求短期的发展，为了取得最多的经济效益，往往把预期收益想象的较高，往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务，其结果必然使风险产生且加剧。

　　6、“三防一保”方面。信用社已与员工签定了安全责任书，落实了安全责任。安全防卫设施，消防设施处于正常运转的状态。信用社制订了防暴预案，要求职工熟悉安全保卫工作的要求，在遭遇突发事件时保持头脑冷静，采取积极有效的应对措施。通过自查，我社进一步提高了案件的防范意识，对一些过时的规章**进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效**，提高经营管理水*，促进我社健康稳定发展。通过自查，我们也剖析了内***长期流于形式的原因。

　　7、内***从无到有，从初步建立到形成一项系统的制约**机制，凝聚了信合人强化**的决心和心血。但这几年的发展似乎误入歧途，大量的类同的规章、**、办法、责任制，挂在墙上、夹在文件夹里、存在电脑中，登记簿、工作日志一字排开，越设越多，一笔挂失业务要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志，一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志。上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往忽视实地的实质性的检查和盘点。很多信用社也热衷于以规章**的装订精巧，以登记簿的名目繁多展示内***建设的完善。查库**、“三防一保”检查纸上谈兵，事后****勾勾画画，大事小事都要报告，鸡零狗碎也要形成书面材料，相同格式、相同内容的报告一年送上四次。执行上的流于形式根源于内***本身的*泛滥，源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼。委派会计实行以来，在抓内控、抓防范、抓**的过程中起到了关键的作用，但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必须的不容滞后的繁琐的具体的会计业务中。委派会计本身也还是一个风险源，却赋予其**与管理的重任，只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流，而内心却流淌着真实的无奈。其实，内***建设只需紧紧围绕着“一分四双”，“六相符”，“十六项基本规定”的贯彻落实来进行，在各岗位之间形成有效的制约机制。以基本**为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断地加以完善，随时能发现触网之鱼。而委派会计不能是联社放养的一尾鱼，鲨鱼也不行，他应该是一位吃苦耐劳技艺高超的渔夫，鱼鹰也可以。内***建设山重路遥，案件专项治理工作常抓不怠，而什么时候内***真正落实了，案件专项治理工作也就不需要了。

金融机构风险自查报告2

　　根据总行农发银计22号《关于开展*农业发展银行xx年统计检查的通知》《*人民银行关于开展xx年金融统计检查的通知》（银发87号）的要求，为严格执行金融统计**，提升金融统计水*，我行立即成立统计工作检查**小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

　　一、加强****，**思想认识，周密安排部署

　　为认真开展好此项自查工作，我行****，加强****，成立了自查工作**小组，召开专题会议，**全行员工认真学习了《*人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《*农业发展银行统计工作管理**》、《*农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。通过学习，**了员工的思想认识，提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的.认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。

　　二、统计工作检查情况

　　（一）落实整改

　　xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的**、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。

　　（二）落实人民银行统计**的情况

　　1、认真贯彻《*******统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规，以及相关的法律、法规。

　　2、贯彻执行*人民银行制定的金融统计**及有关管理办法，并接受人民银行的**、检查。

　　3、我行**执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计**，所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

　　4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、**、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。

　　5、按时、按质、按量完**民银行布置的各项统计**工作。

　　（三）落实银监会非现场监管报表**的情况

　　1、认真贯彻执行《*农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》，**向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。

　　2、认真开展非现场监管统计工作，设置统计管理员和操作员，互相**、检查，确保非现场监管统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。

　　3、通过对历年非现场统计数据的自我检查，认为上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、**、伪造、篡改非现场监管报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

　　（四）统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机，专机专用，内**隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任**健全并严格遵照执行。通过检查，我行加强了对统计工作的**，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

　　三、存在的问题和改进措施

　　检查发现，统计资料整理归档工作不够规范；统计分析水*尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全行业务的全面发展提出合理的建议，没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题，我行提出了整改措施。

　　一是进一步提高统计人员素质，加强对统计**、规定的学习，特别是对统计业务的学习，努力提高统计水*和统计质量。

　　二是严格按照人民银行和上级行的要求，对统计数据进行双备份，做到异地存放，保证备份数据完好无损。

　　三是加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。

　　四是努力提高统计分析水*，充分发挥统计分析的作用，为行**决策提供有力依据。